Ситибанк заявил о прекращении приема долларов и евро в кассах

Finances 21 Aug 2023, 14:08

С 1 декабря клиенты банка больше не смогут совершать исходящие переводы с дебетовой карты на другую карту

Ситибанк, дочерний банк американской Citigroup в России, с 1 декабря 2023 года ограничивает функционал дебетовых карт банка для своих клиентов, следует из сообщения кредитной организации.

Клиенты больше не смогут совершать исходящие переводы с дебетовой карты на карту, а также оплачивать коммунальные услуги, услуги мобильной связи, интернета, телевидения и так далее. С кредитных карт также нельзя будет оплатить эти услуги, начиная с декабря.

Для клиентов по-прежнему доступны переводы по реквизитам в рублях и переводы по номеру телефона Системы быстрых платежей (СБП), напоминают в Ситибанке.

Изначально Citigroup заявляла о желании продать свой розничный бизнес в России еще в начале 2021 года, а в августе 2022 года Citi объявил о том, что в рамках сокращения своих операций и присутствия в России компания будет сворачивать свой розничный бизнес и бизнес по работе с российскими малыми и средними предприятиями. Позже группа заявила, что российский Ситибанк прекратит предоставлять почти все услуги и сервисы в России для корпоративных клиентов в России к концу первого квартала 2023 года. После этого операционная деятельность Citi в России будет включать только услуги и сервисы, наличие которых требуется в соответствии с юридическими и регуляторными обязательствами компании, говорилось в отчетности группы.

Система быстрых платежей (СБП)

Cервис платежной системы Банка России, который позволяет физическим лицам делать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона круглосуточно и без выходных, а также дает возможность юридическим лицам принимать оплату по QR-коду.

Переводы по номеру телефона

СБП и оплата по QR-коду

В приложении Citi Mobile вы можете переводить деньги в другие банки-участники СБП* по номеру телефона**.

Также доступны переводы по номеру телефона клиентам Ситибанка (внутрибанковские переводы осуществляются не через СБП, комиссия за переводы не взимается).

Также возможны переводы по номеру телефона от юридического лица в адрес физического.

Исходящий перевод в другой банк по номеру телефона

Заполнив форму ниже, можно оплатить наши услуги БЕЗ КОМИССИИ любыми банковскими картами Visa, Master Card, Maestro или МИР, а также с помощью электронных кошельков Ю-money или Web Money.

Номер лицевого счета можно найти в Договоре на услуги связи, в информационных SMS сообщениях от Сити Линк, а также узнать через оператора по телефону.

SMS сообщения с информацией о состоянии лицевого счета рассылаются абонентам автоматически при зачислении денежных средств на счет и за 4 дня до того момента, когда денежные средства на вашем счете закончатся и произойдет приостановление доступа в Интернет.

Оплата услуг

Не успели пополнить Лицевой счет вовремя и у Вас отключили Интернет или телевидение за неоплату? Не беда. Активируйте ОБЕЩАННЫЙ ПЛАТЕЖ, и пользуйтесь нашими услугами еще до 5 дней в кредит. Это можно сделать самостоятельно в ЛИЧНОМ КАБИНЕТЕ или по телефону горячей линии. Подробные условия использования размещены в разделе ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ.

ЗАЧИСЛЕНИЕ ПЛАТЕЖА: В течение 15 минут

ОНЛАЙН ОПЛАТА

На сайте Сбербанк Онлайн можно пополнить Лицевой Счет БЕЗ КОМИССИИ. Также, с помощью данного сервиса, для своевременного внесения оплаты можно настроить АВТОПЛАТЕЖ.

САЙТ СБЕРБАНК ОНЛАЙН

На смартфон, планшет или другое мобильное устройство с ОС Android или iOS, можно установить приложение Сбербанк, и в нем оплачивать наши услуги БЕЗ КОМИССИИ с банковской карты. Также, с помощью данного приложения, для своевременного внесения оплаты, можно настроить АВТОПЛАТЕЖ.

ОПЛАТА В ОФИСЕ

В нашем офисе можно внести оплату за услуги наличными, банковскими картами Visa, Master Card, Maestro или МИР, любых банков БЕЗ КОМИССИИ. При оплате наличными действует система начисления бонусов.

РЕЖИМ РАБОТЫ

Понедельник — Пятница: до 18:00

Суббота и Воскресенье: Выходные дни

В терминалах и банкоматах Сбербанка Вы можете оплатить наши услуги наличными или банковскими картами Visa, Master Card, Maestro или МИР от Сбербанк БЕЗ КОМИССИИ.

При оплате картами других банков, а также оплате через терминалы других платежных систем возможно взимание комиссии согласно тарифам банка выдавшего карту, или тарифам платежной системы через которую осуществляется платеж.

ТЕРМИНАЛЫ И БАНКОМАТЫ

• ТЕРМИНАЛЫ СБЕРБАНК
• ТЕРМИНАЛЫ ДРУГИХ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ

Оповещение абонентов о необходимости пополнения лицевого счета происходит с помощью SMS-сообщений на мобильный телефон указанный при заключении договора за 4 дня до того момента, когда денежные средства на Вашем лицевом счету закончатся и произойдет приостановление доступа в Интернет.

Вы можете отключить данную рассылку или изменить номер мобильного телефона, на который будут приходить информационные SMS сообщения, в офисе нашей компании или через оператора по телефону.

Возобновление доступа к услугам происходит автоматически в течение 15 минут, после того, как Ваш платеж поступил на расчетный счет нашей компании. У разных способов оплаты действуют различные временные промежутки за которые деньги поступают на Ваш лицевой счет, поэтому рекомендуем с ними ознакомиться во избежание случаев нежелательного приостановления доступа к нашим услугам.

Если Вы ошибочно произвели платеж с указанием неверных данных, или у Вас возникнут другие проблемы с оплатой наших услуг — необходимо в кратчайшие сроки позвонить в службу поддержки клиентов.

Будьте внимательны при осуществлении платежа и сохраняйте квитанцию об оплате, до зачисления денежных средств на лицевой счет.

Лимиты

На исходящие переводы

Citigold Private Client 300,000 2,000,000 4,650,000

Кредитные карты 100,000 500,000 4,650,000

Citigold Private Client

В случае, если перевод осуществляется на собственный счет в другом банке, ежемесячный лимит для таких операций равен 30 млн. рублей.

Тарифы по исходящим переводам

Взимается комиссия при платеже со счета в рамках квази-кэш операции**: 4,9% от суммы перевода, но не менее 490 руб.

Закрыть нельзя продать

Еще весной 2022-го UniCredit прекратил инвестиции в российское подразделение и заявлял, что рассматривает варианты ухода из страны, однако до сих пор о его конкретных шагах неизвестно. По итогам 2022-го российская дочка кредитной организации увеличила прибыль в четыре раза — до 56,5 млрд рублей. Об аналогичных планах заявлял и Raiffaisen Bank.

Ситибанк может пойти по пути продажи отдельных составляющих, однако вся его транзакционная часть завязана на иностранном ПО, которое невозможно передать новому покупателю, согласно адвокат Forward Legal Людмила Лукьянова.

Пока в Ситибанке не решат вопрос с инфраструктурой, на которой работает продукт, продажа, вероятно, будет находиться в подвешенном состоянии. Даже если технически возможно перевести транзакции на другое ПО, этот вопрос потребует длительной проработки, — отметила она.

По словам юриста, сложности с иностранным программным обеспечением есть не только у российского подразделения Ситибанка. Многие крупные поставщики прекратили обслуживание и обновление своего ПО, в частности не предоставляют новые лицензии. Это негативно отражается на сделках по продаже сложного оборудования, которое совместимо только с иностранным софтом, на проектах по строительству высокотехнологичных объектов, рассказывает Людмила Лукьянова.

Другой вариант — продажа бизнеса по частям. Например, портфель потребкредитов — в одни руки, ипотечный — в другие, карточный — в третьи. Главный вопрос остается с депозитами, поскольку все обязательства перед клиентами финорганизация обязана выполнить, — отметил он.

Учитывая, что банк давно объявил о намерениях уходить с рынка, вероятно, он неактивно открывал долгосрочные вклады, отметил Алексей Войлуков.

Вопросы — ответы

• Да, можно. Вне зависимости от того, к какому счету привязана дебетовая карта, клиент самостоятельно выбирает счет для зачисления/списания этих платежей.

Как узнать размер комиссии за переводы по запросу?

• Все входящие и исходящие переводы бесплатные.

Есть ли лимиты по переводам по запросу?

• Лимиты на исходящие переводы: максимум 1 млн. руб. за один раз, дневные и месячные лимиты — 30 млн. руб.

Как сделать входящий перевод по запросу на счет-карту в Ситибанке?

Отзыв согласия на перевод

Если клиент захочет совершить перевод без предварительного согласия, ему будет отправлено SMS-сообщение с информацией о переводе и необходимостью его подтверждения. В сообщении будет ссылка на мобильное приложение Ситибанка, где клиент сможет подтвердить перевод или предоставить постоянное согласие. Важно, что ссылка будет активна всего 9 минут.

Как отозвать согласие на перевод?

В любой момент клиент может отозвать согласие на списание средств со счетов в Ситибанке. Для этого необходимо зайти в меню Платежи, выбрать Согласие на списание, выбрать банк и удалить соответствующее распоряжение.

Переводы по запросу

Подача заявки на перевод и его подтверждение доступны только в мобильном приложении Ситибанка. Переводы по запросу имеют свои особенности и риски, которые необходимо изучить заранее.

Прекращение приема долларов и евро в Ситибанке

С 22 августа 2023 года Ситибанк перестанет принимать и покупать доллары и евро в своих кассах. При этом на сайте банка рекламируется специальный курс продажи этих валют. Citigroup также планирует сократить свое присутствие в России, начиная с 2021 года, что привело к поэтапному отказу от оказания банковских услуг различным категориям клиентов.

Внесение наличных долларов и евро в кассы

С начала августа 2023 года в Ситибанке взимается комиссия в размере 5% за внесение наличных долларов и евро через кассы. Это изменение связано с новыми правилами банка.

Банк также планировал запретить пополнять счета с помощью переводов через отделения «Почты России» и использовать систему CitiPhone для проведения всех видов денежных переводов в рублях и иностранной валюте через интерактивное голосовое меню.

Райффайзенбанк, подконтрольный австрийскому Raiffeisen Bank International (RBI), с 1 августа 2023 года ввел два новых ограничения на прием от клиентов-физлиц наличной иностранной валюты и рублей.

«Решение связано с необходимостью эффективно управлять валютной позицией банка», — пояснили тогда в банке. Ограничения на прием рублевой наличности в отделениях в Райффайзенбанке объяснили желанием «оптимизировать нагрузку на кассы».

Оплата по QR-коду*

Платите за товары и услуги с помощью приложения Citi Mobile® и СБПэй, просто наведя камеру смартфона на QR-код, который покажет продавец.

Ситибанк не берет комиссию за оплату покупок по QR-коду

Оплата производится моментально

Сервис доступен в Citi Mobile, меню «Покупки по QR-коду»

Как оплатить покупки по QR-коду в Citi Mobile

Данный функционал доступен для держателей как дебетовых, так и кредитных карт Ситибанка.Для переводов по номеру телефона можно воспользоваться сервисом быстрых платежей (СБП), с помощью которого можно сделать перевод на счет клиента российского банка, участвующего в СБП, в рублях.Также будет возможность сделать перевод между счетами двух клиентов Ситибанка (внутрибанковские переводы осуществляются не через СБП, комиссия за переводы не взимается).Важно! В связи с требованиями валютного законодательства РФ в части предоставления дополнительных подтверждающих документов, исходящие переводы резидентов в пользу нерезидентов, а также входящие переводы от нерезидентов в пользу резидентов не могут быть совершены.

Можно ли отправлять/получать переводы, если дебетовая карта привязана к счету в валюте, а не к рублевому?

Да, можно. Вне зависимости от того, к какому счету «привязана» дебетовая карта, все входящие переводы по ее номеру будут зачисляться на текущий счет в рублях; если у вас нет дебетовой карты, то платежи будут зачисляться на кредитную карту.При совершении перевода на карту другого банка, вы можете списать средства с текущего/сберегательного рублевого счета, или счета кредитной карты.

Как сделать перевод клиенту СберБанка?

Комиссия за переводы СБП не взимается. По кредитным картам взимается комиссия за перевод со счета в рамках квази-кэш**** операции (платеж в рамках СБП является квази- кэш операцией) — 4,9% от суммы перевода, но не менее 490 рублей в соответствии с условиями тарифов по кредитным картам.

Как узнать размер комиссии для переводов по номеру телефона между счетами клиентов Ситибанка?

В случае перевода с дебетовой карты комиссия не взимается. Платежи между счетами кредитных карт клиентов Ситибанка будут осуществляться в соответствии с условиями тарифов по кредитным картам — за перевод со счета в рамках квази — кэш операции (платеж в рамках СБП является квази- кэш операцией) взимается комиссия 4,9% от суммы перевода, минимум 490 рублей. Обращаем ваше внимание, что комиссия будет отражаться онлайн только для платежей СБП.

Как отправить быстрый платеж?

Войдите в Citi Mobile, в меню «Платежи» выберите «По номеру телефона», введите номер телефона получателя, выберете банк получателя и введите сумму перевода. Подтвердите операцию кодом из СМС или генератором кодов.

Можно ли отозвать быстрый платеж, если платеж был совершен по ошибке?

Если перевод был отправлен по номеру телефона в банк, где у получателя есть счет, то перевод будет исполнен и отозвать его будет невозможно. Пожалуйста, внимательно проверяйте реквизиты получателя на экране подтверждения платежа.

Что делать, если у меня изменился номер телефона?

Необходимо зайти в мобильное приложение, зайти в меню «Платежи» и выбрать «По номеру телефона», а в списке банков выбрать Ситибанк.

Есть ли лимиты по переводам другим клиентам Ситибанка?

Для переводов между счетами клиентов Ситибанка будут применяться текущие лимиты для переводов в мобильном приложении. Лимиты по сервису быстрых платежей в данном случае неприменимы.

Есть ли лимиты по переводам со счета кредитной карты клиентам — держателям и дебетовых, и кредитных карт?

Да, перевод со счета кредитной карты может быть осуществлен в рамках лимита для снятия наличных.

На какой(-ую) счет/карту будут поступать входящие переводы?

По умолчанию переводы будут зачисляться на текущий счет в рублях. Если у вас нет дебетовой карты, то средства будут зачисляться на счет кредитной карты. Также в меню «Управление платежами» можно изменить привязку счетов/карт для входящих переводов клиентам, владельцам и дебетовых и кредитных карт.

Входящие переводы по номеру телефона от организаций — это сервис, позволяющий физическим лицам получать переводы от юридических лиц по номеру телефона.

Кто может воспользоваться сервисом?

«Входящие переводы по номеру телефона от организаций» доступны для держателей как дебетовых, так и кредитных карт Ситибанка.

Можно ли отправлять/получать переводы, если дебетовая карта привязана к счету в валюте, а не к рублевому?

Да, можно. Переводы из организаций по номеру телефона будут зачисляться на тот же счет/карту, на который(-ую) сейчас зачисляются платежи по номеру телефона. Таким образом, текущая регистрация (привязка номера телефона к счету/карте) для получения переводов по номеру телефона будет также распространяться на переводы от юридических лиц. Посмотреть или изменить текущую привязку можно в мобильном приложении банка, в меню «Управление платежами».

* Переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) осуществляются в более чем 150 банков участников системы.

** Особенности и риски, присущие данной форме расчетов, определены в договоре с клиентом. Клиенту необходимо предварительно с ними ознакомиться.

*** Согласно тарифам от 30.09.2020.

**** В соответствии с п. 6.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт Ситибанк вправе приравнять к операциям по снятию наличных денежных средств уникальные (квази-кэш) операции, определяемые платежными системами как операции с высоколиквидными активами (в частности денежные переводы, операции по оплате услуг казино и игорных домов и другие).

1. Сити Приорити.

Пополнение счета* — это входящие переводы со своих счетов в других банках. Как владелец счета вы можете инициировать списание с вашего счета в другом банке.

В качестве реквизитов используются номер мобильного телефона, а также наименование банка, которое необходимо выбрать в соответствующем поле запроса в мобильном приложении банка получателя перевода.

Необходимо зайти в личный кабинет в банке, со счета в котором в дальнейшем будут осуществляться платежи, и дать свое согласие на пополнение счета в Ситибанке.

После предоставления согласия все последующие переводы из этого банка можно будет осуществлять из приложения Citi Mobile.

Как пополнить счет

Citione® 100 000 500 000 1 000 000

Citi Priority ** 150 000 1 000 000 1 500 000

CitiGold® 200 000 1 500 000 2 000 000

Citigold Private Client 300 000 2 000 000 2 000 000

Кредитные карты 100 000 500 000 1 000 000

СБПэй — это мобильное приложение для оплаты товаров и услуг онлайн с помощью QR-кода, кнопки на сайте или платежной ссылки.

Что такое «Оплата по QR-коду»

Оплата по QR-коду — это сервис, позволяющий физическим лицам производить оплату товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет по QR-коду.

«Оплата по QR-коду» доступна для держателей как дебетовых, так и кредитных карт Ситибанка.

Можно ли отправлять переводы, если дебетовая карта привязана к счету в валюте, а не к рублевому?

Да, можно. При оплате по QR-кодам клиент сам выбирает, с какого(-ой) счета/карты он хочет оплатить товар или услугу.

Как узнать размер комиссии за «Оплату по QR-коду»?

Нет. Для оплаты по QR-коду достаточно, чтобы был доступ к мобильному приложению Citi Mobile, где надо выбрать меню «Платежи» и далее — «Оплата по QR-коду».

Могу ли я пользоваться и Citi Mobile, и СБПэй?

Да, для оплаты вам доступны оба приложения.

Что делать если утерян/украден смартфон с установленным СБПэй?

Сразу после обнаружения утери смартфона вам необходимо обратиться в Ситибанк.

Есть ли ограничения по версии операционной системы мобильного телефона?

Да, для iOS версии 13 и выше, для Android версии 6.0 и выше.

Как подключить счета карт Ситибанка в СБПэй?

Подключение счета можно осуществить двумя способами:1.Если на вашем мобильном устройстве установлено мобильное приложение Ситибанка, то необходимо зайти в приложение СБПэй, выбрать Ситибанк и вы будете автоматически перенаправлены в мобильное приложение Ситибанка для выбора счета. 2. Если на вашем мобильном устройстве не установлено мобильное приложение Ситибанка, то необходимо зайти в приложение СБПэй, выбрать Ситибанк и в следующем окне вручную ввести 20-значный номер счета и номер мобильного телефона, привязанного к счету в Ситибанке. Далее следовать инструкциям системы.

Какие еще существуют условия для успешного подключения к сервису СБПэй?

1. Подключить счет можно только при наличии российского номера телефона. 2. Подключить к сервису можно только активный счет в рублях.

* Особенности и риски, присущие данной форме расчетов, определены в договоре с клиентом. Клиенту необходимо предварительно с ними ознакомиться.

** Сити Приорити.

Сервер преткновения

Без IT-систем, обеспечивающих обработку и проведение транзакций, кредитная организация просто не нужна российским покупателям, утверждают собеседники издания. По их словам, проблема состоит в том, что в системах используется софт американских компаний, в частности Cisco и Oracle, прекративших в 2022 году его дистрибуцию в РФ. Из-за санкций банк не может передать потенциальному приобретателю необходимое оборудование и программное обеспечение (ПО), утверждают они. По словам одного из источников, именно из-за проблем с IT от покупки Ситибанка отказались по меньшей мере уже три отечественные финансовые структуры. Их названия он не привел.

— При этом одни и те же информационные системы работают как на РФ, так и на другие страны группы, — утверждает Владимир Кузнецов.

Продажа кредитного портфеля с точки зрения информационных технологий гораздо проще, чем передача покупателю базы пользователей банковских карт, утверждает один из участников финансового рынка. Это чисто офлайновая операция, уверяет он.

Переделать IT-систему, элементы которой сейчас расположены во многих странах, будет крайне сложно, предупреждает руководитель департамента информационно-аналитических исследований компании T.Hunter Игорь Бедеров. Ввезти в РФ оборудование и ПО из США в обход санкций и ограничений компаний на экспорт продукции в РФ будет крайне сложно, отмечает он. Параллельный импорт — сомнительный выход в такой ситуации, ведь разработчик из недружественной страны может заблокировать ПО дистанционно, предупреждает эксперт.

Кроме того, с 2025 года российские компании, инфраструктура которых считается критической (в их числе и банки), должны перейти на отечественный софт, напоминает он.