Втб выявил схему мошенничества с упоминанием социальных карт

Привязка номера телефона к банковской карте в ВТБ

Привязка номера телефона к банковской карте необходима, чтобы получать уведомления об операциях (SMS-информирование), подтверждать оплату и переводы кодами из сообщений, использовать бесконтактную оплату. В период пользования картой клиент может менять телефон любое количество раз. Расскажем, как привязать номер телефона к карте ВТБ.

Способы привязать карту

1. Заполните онлайн-заявку и получите список предложений по вашим условиям.

Рекомендуемые дебетовые карты

• Все дебетовые карты
• % на остаток и кешбэк до 30%
• Cash Back до 50%
• Волшебный кешбэк до 30% на маркетплейсы и супермаркеты
• Мили на авиабилеты

Условия снятия наличных

Ограничения на снятие наличных

В банкоматах банка:

• Рубли: 4,000,000 в день, 4,000,000 в месяц

В банкоматах других банков:

• Рубли: 4,000,000 в день

Проценты на остаток

• 0 — ₽ в месяц
• Cash Back до 5%

Проценты на остаток

• 0 — ₽ в месяц
• Cash Back до 5%

Ограничения на снятие наличных

В банкоматах банка:

• Рубли: Любая 0%, 0
• В банкоматах других банков:
  • Рубли: до 500000 0%, 0

Cash Back до 3%

• В банкоматах банка:
  • Рубли: до 500000 0%, 0
  • от 500000 до 700000: 2%, 250
  • 700000 в месяц

Cash Back до 30%

• Доллары США: до 50000 0%, 0

Ограничения на снятие наличных

• В банкоматах банка:
  • Евро: 5,000 в месяц
  • Рубли: 500,000 в месяц
  • Доллары США: 5,000 в месяц
• В банкоматах других банков:
  • Евро: 5,000 в месяц
  • Рубли: 100,000 в месяц

Новое сообщение от Московского электросбыта в мобильном банке ВТБ: что делать?

На этой неделе жителям Орехово-Зуевского округа, которые используют мобильный банк ВТБ, стали приходить сообщения от МЭС о выставленных счетах. Люди заволновались — нужно ли оплачивать такие счета или же это мошенники?

Текущая ситуация

Давайте разбираться вместе. По заявлению самого ВТБ, банк действительно добавил счета на оплату МЭС в ВТБ Онлайн для удобства своих клиентов, используя те адреса, которые люди указали в договорах с банком. Но такие счета направляются всего лишь для информации, их необязательно оплачивать в ВТБ Онлайн, это можно сделать привычным вам способом.

Что делать?

Также стоит проверить ваши начисления за электроэнергию, например, на сайте МосЭнергоСбыта, а заодно и сверить свой номер лицевого счёта в ВТБ Онлайн во избежание ошибок. Если всё верно — счёт и начисления ваши, можно заплатить за электроэнергию в приложении или удобным для вас способом. Если же вы не хотите больше получать счета МЭС в ВТБ Онлайн и оплачивать их через мобильный банк, эту функцию можно отключить в настройках приложения.

Будьте бдительны!

Обратите внимание на название организации, выставившей вам счёт. В последнее время наблюдается подозрительная активность ООО Мосэлектросеть — это микропредприятие, которое претендует на статус официальной столичной организации ПАО МосЭнергоСбыт. Такой уловкой с удовольствием пользуются мошенники: придумывают похожее на оригинал название и запутывают людей, рассылая им якобы настоящие счета за ЖКУ. Будьте бдительны, не дайте себя обмануть!

Мошенничество с социальными картами: предостережение от ВТБ

Актуальная информация

Финансы 14 авг 2023, 06:00

Мошенники стали пытаться обмануть россиян от имени социальных работников. Благодаря этому они узнают у жертв код для входа в банк и получают доступ к их деньгам.

Схема действий мошенников

Мошенники начали обманывать банковских клиентов с помощью легенды о замене социальных карт, рассказал РБК начальник управления защиты корпоративных интересов банка ВТБ Дмитрий Ревякин.

Они звонят банковским клиентам на городские номера, представляются сотрудниками органов социальной поддержки и предлагают обновить действующие социальные карты. Если человек соглашается, то мошенники просят назвать мобильный номер якобы для отправки СМС-кода о готовности социальной карты. На самом деле клиенту приходит СМС с кодом для восстановления доступа в личный кабинет банка.

Как избежать мошенничества

Затем мошенники пытаются узнать у него код и номер карты, которые используются для входа в онлайн-банк. Если они получают к нему доступ, то переводят все деньги клиента на свои счета.

У россиян может быть несколько типов социальных карт. Они могут быть едиными для всех льготных категорий, либо предназначаться отдельно для студентов, пенсионеров и т.п. Также социальная карта может быть простой либо объединенной с банковской картой.

Борьба с мошенничеством: защита банковских клиентов

Обычно от таких звонков страдают клиенты старшего поколения, поэтому, чтобы обезопасить себя от таких угроз, необходимо всегда проверять поступающую от незнакомых лиц информацию и никому не сообщать конфиденциальные данные по телефону, — напоминает Ревякин.

Сообщения от мошенников

В случае со звонками от якобы сотрудников соцподдержки Ревякин рекомендует внимательно читать текст входящих СМС, которые поступают после таких звонков, так как в них всегда содержатся детали и назначение проводимой операции.

Социальная инженерия

В январе—марте 2023 года мошенники смогли украсть у банковских клиентов путем несанкционированных переводов 4,5 млрд рублей, из этой суммы кредитные организации вернули потерпевшим только 4,3% средств. Доля социальной инженерии (когда жертву убеждают самостоятельно перевести деньги или дать к ним доступ) среди всех атак занимает 90%. По данным Банка России, доля социнженерии в первом квартале 2023 года составила 50,5%.

Новые технологии защиты

Теперь клиентам не надо вводить реквизиты, искусственный интеллект распознает их на изображении самостоятельно. Оплата документов таким способом доступна в мобильном приложении ВТБ Онлайн на платформе Android и занимает всего 3 секунды. Технология разработана российской научной компанией Smart Engines.

Как это работает

Пользователи мобильного приложения ВТБ Онлайн смогут совершить платеж по фотографии любой квитанции по реквизитам физлиц, счету или чеку другого банка, а также по платежному поручению, даже если на них нет QR-кода. Для этого необходимо сфотографировать реквизиты или выбрать изображение из галереи телефона. Также это может быть сохраненный скриншот экрана.

Быстрое распознавание

Для распознавания текста применяется фирменная OCR-технология компании Smart Engines, которая работает даже на обычном смартфоне. Она менее чем за секунду находит и распознает платежные реквизиты на изображении. По ИНН и КПП находится получатель платежа, а по БИК и номеру счета — банковская информация. Далее происходит проверка правильности заполнения реквизитов, и после этого клиент может совершить платеж. Весь процесс от распознавания до оплаты занимает всего 3 секунды.

Использование российских технологий

В середине 2022 года ВТБ начал использовать российское решение компании Smart Engines по распознаванию QR-кодов, банковских карт и номеров телефонов. Клиенты могут использовать его для совершения платежей и переводов в мобильном приложении ВТБ Онлайн.

## Платежи через мессенджеры и новые технологии оплаты в ВТБ
Каждый месяц около 2 миллионов пользователей мобильного приложения и веб-версии ВТБ Онлайн успешно оплачивают счета, сканируя QR-код. Но не всегда у них есть QR-код, иногда только реквизиты. Для оплаты по таким документам клиентам приходилось ручками вводить до 50 цифр.
Для упрощения этого процесса и сделать оплату по реквизитам такой же удобной, как с QR-кодом, ВТБ воспользовался технологией разработанной компанией Smart Engines. Искусственный интеллект помогает клиентам быстро вводить платежные реквизиты, а распознавание цифр происходит мгновенно. Теперь клиенты могут оплачивать любые документы по фотографии за считанные секунды без ручного ввода реквизитов.
Эта новая технология значительно упрощает процесс оплаты и делает его более удобным для пользователей.
## Телефонное мошенничество
ВТБ сообщил о новой тенденции мошенничества — звонки клиентам через мессенджеры. По данным банка, каждый третий звонок от мошенников осуществляется через мессенджеры.
Опрос ВТБ показал, что наибольшее количество звонков через WhatsApp (принадлежит Meta, запрещено в России) и Viber. В опросе участвовали более 50 000 взрослых респондентов из разных городов России.
## Противодействие мошенничеству
Никита Чугунов, старший вице-президент ВТБ, отметил, что отследить мошенников через мессенджеры гораздо сложнее из-за отсутствия антиспама и антимошеннических фильтров. Он рекомендовал клиентам обращать внимание на номера вызовов и не отвечать на них сразу, а затем проверить номер в журнале мессенджера и ограничить входящие звонки с незнакомых номеров.
Чугунов также напомнил о том, что сотрудники банка никогда не звонят клиентам через мессенджеры. Мошенники могут использовать звонки через мессенджеры для сбора личной информации в противоправных целях.
Специалисты ВТБ отметили, что мошенники регистрируют аккаунты на виртуальных сим-картах как российских, так и иностранных операторов, и все чаще звонят с зарубежных номеров.

Такие входящие вызовы из мессенджеров визуально очень схожи с обычным звонком с российского городского или мобильного номера, а на экране смартфона на платформе iOS и выглядят как обычный звонок сотового оператора. Большинство мессенджеров к тому же позволяют указать любое имя абонента при регистрации номера — мошенники подписываются «Центробанком», «Службой безопасности банка», «Следственным комитетом» и т.д. Абоненты могут неправильно отреагировать на звонок, в итоге предоставив мошенникам персональную информацию или данные карт и личных аккаунтов.

Чаще всего для обмана клиентов злоумышленники применяют входящий вызов робота, который впоследствии переключает звонок на якобы «специалиста». Он дезинформирует клиентов о возможной потере денежных средств, оформлении мошеннической заявки на кредит, участии в следственных мероприятиях или несанкционированной замене номера телефона.

ВТБ предупредил клиентов, что мошенники стали обзванивать пользователей под видом службы поддержки сотовых операторов. Они вынуждают своих жертв настроить переадресацию входящих звонков и смс, чтобы получить доступ в онлайн-банк. В таких случаях они используют легенду о взломе личного кабинета абонента или телефона и просят ввести «специальный код» в своем телефоне, который на самом деле является USSD-командой на включение функции переадресации.

В целом за первое полугодие 2022 года ВТБ обработал почти 3,9 млн обращений по темам, связанным с мошенничеством. Сумма спасенных денежных средств — около 13 млрд рублей, ВТБ защитил средства почти 600 000 клиентов. По оценке банка, решением проблемы мошенничества необходимо заниматься на государственном уровне. ВТБ уже подготовил ряд законодательных поправок для более эффективного противодействия мошенникам и усиления контроля над созданием мошеннических ресурсов в интернете.