Как сделать каковы лимиты и комиссия

Комиссии за переводы в Российских банках

За переводы физическим лицам банк может снимать или не снимать комиссию. Это, как и размеры комиссии, зависит от пакета услуг или тарифа, которым вы пользуетесь.

Наличие или отсутствие комиссии за переводы от организаций физическим лицам, как и размеры этой комиссии, зависят от пакета услуг или тарифа, которым вы пользуетесь.

Сбербанк

Сбербанк с 1 апреля увеличил комиссии для магазинов за платежи по QR-кодам в своем сервисе: они теперь будут равны сборам за платежи картами и составят до 2,5%. Оплата по QR-кодам в России пока гораздо менее популярна, чем оплата картами.

Увеличение комиссий:

• Тарифы за операции оплаты с применением QR-кодов в сервисе SberPay QR равны стоимости операций с банковскими картами (торгового эквайринга).
• Тарифы от 1,25% до 2,5% в зависимости от категории магазинов и оборотов бизнеса.
• Полученные за счет комиссий деньги будут направлены на дополнительные преимущества при оплате через SberPay QR для клиентов.

Банк России

Можно также воспользоваться системой быстрых платежей Банка России для оплаты через QR-коды. Тарифы здесь ниже, чем у Сбербанка: 0% для государственных платежей, а для бизнеса — фиксированная комиссия 0,4% или 0,7%.

Сбербанк является одним из банков, подключенных к системе быстрых платежей. Он добавил эту функцию в июле 2021 года.

Распространение платежей по QR-кодам в России

Платежи QR-кодами в России пока сильно менее популярны, чем платежи по картам. В 2022 году россияне совершили транзакции на 720,8 млрд рублей по QR-кодам и на 46,8 трлн рублей по картам.

Банки возвращают часть комиссий за эквайринг или платежи QR-кодами клиентам в виде кешбэка.

Сбербанк вводит комиссии за переводы денег

Сбербанк с начала июня стал брать комиссии за любые переводы денег через банкоматы, отменив бесплатный лимит. Избежать сборов стало сложнее: теперь ими не облагаются только переводы онлайн на сумму до 50 000 рублей в месяц.

При этом в Системе быстрых платежей при переводе с карты одного банка на карту другого и выше лимит на бесплатный перевод, и меньше комиссия на перевод сверх этого лимита.

Изменились условия внутрибанковских переводов

С начала лета все переводы через банкоматы между картами Сбербанка стали платными. Пресс-служба банка заявила, что условия по внутрибанковским переводам изменились со 2 июня в устройствах самообслуживания банка, через которые проходит около 1% всех операций.

Комиссии за переводы через банкоматы

По информации на сайте банка, при переводах через банкоматы между картами Сбербанка взимается комиссия 1% вне зависимости от региона, но не больше 1000 рублей. При переводе через офис банка возьмут комиссию 1,5%: не меньше 30 рублей, но не больше 1000 рублей.

Бесплатные переводы онлайн

Бесплатно переводить деньги можно только онлайн. В мобильном приложении, личном кабинете Сбербанк Онлайн или через SMS-банк можно без комиссии переводить до 50 000 рублей в месяц. За переводы свыше этой суммы также будет взиматься комиссия 1% (но не больше 1000 рублей).

Лимиты и подписки

Изначально предполагалось, что лимит в 50 000 рублей для клиента будет распространяться и на переводы через банкоматы, но теперь устройства самообслуживания исключили. Клиентам, которым 50 000 рублей на онлайн-переводы мало, Сбербанк предложил несколько подписок, которые расширяют лимит.

Другие банки

Пресс-служба Сбербанка отметила, что большинство клиентов используют Сбербанк Онлайн и SMS-банк, и поэтому могут избежать комиссии. Другие крупные банки, как Альфа-банк, Райффайзенбанк или Тинькофф банк, осуществляют внутренние переводы без комиссии вне зависимости от способа перевода.

Потенциальный доход банка

По расчетам Коммерсанта, в 2019 году доход по комиссиям у банка мог составить 13,4 млрд рублей. Если в этом году объем переводов останется неизменным, то даже 1% переводов через банкоматы сможет принести банку больше 1,5 млрд рублей.

Сбои в Системе быстрых платежей

Несколько банков пожаловались на сбои в Системе быстрых платежей из-за Сбербанка.°# Сбербанк вводит комиссии за переводы денег

Сбербанк с начала июня стал брать комиссии за любые переводы денег через банкоматы, отменив бесплатный лимит. Избежать сборов стало сложнее: теперь ими не облагаются только переводы онлайн на сумму до 50 000 рублей в месяц.

При этом в Системе быстрых платежей при переводе с карты одного банка на карту другого и выше лимит на бесплатный перевод, и меньше комиссия на перевод сверх этого лимита.

Изменились условия внутрибанковских переводов

С начала лета все переводы через банкоматы между картами Сбербанка стали платными. Пресс-служба банка заявила, что условия по внутрибанковским переводам изменились со 2 июня в устройствах самообслуживания банка, через которые проходит около 1% всех операций.

Комиссии за переводы через банкоматы

По информации на сайте банка, при переводах через банкоматы между картами Сбербанка взимается комиссия 1% вне зависимости от региона, но не больше 1000 рублей. При переводе через офис банка возьмут комиссию 1,5%: не меньше 30 рублей, но не больше 1000 рублей.

Бесплатные переводы онлайн

Бесплатно переводить деньги можно только онлайн. В мобильном приложении, личном кабинете Сбербанк Онлайн или через SMS-банк можно без комиссии переводить до 50 000 рублей в месяц. За переводы свыше этой суммы также будет взиматься комиссия 1% (но не больше 1000 рублей).

Лимиты и подписки

Изначально предполагалось, что лимит в 50 000 рублей для клиента будет распространяться и на переводы через банкоматы, но теперь устройства самообслуживания исключили. Клиентам, которым 50 000 рублей на онлайн-переводы мало, Сбербанк предложил несколько подписок, которые расширяют лимит.

Другие банки

Пресс-служба Сбербанка отметила, что большинство клиентов используют Сбербанк Онлайн и SMS-банк, и поэтому могут избежать комиссии. Другие крупные банки, как Альфа-банк, Райффайзенбанк или Тинькофф банк, осуществляют внутренние переводы без комиссии вне зависимости от способа перевода.

Потенциальный доход банка

По расчетам Коммерсанта, в 2019 году доход по комиссиям у банка мог составить 13,4 млрд рублей. Если в этом году объем переводов останется неизменным, то даже 1% переводов через банкоматы сможет принести банку больше 1,5 млрд рублей.

Сбои в Системе быстрых платежей

Несколько банков пожаловались на сбои в Системе быстрых платежей из-за Сбербанка.

## Отмена банковского роуминга в России
С 14 июня в России вступил в силу закон, который отменяет банковский роуминг — комиссии за переводы между клиентами одного банка в разных регионах. На данный момент можно бесплатно переводить до 100 000 рублей в месяц между разными банками через Систему быстрых платежей (СБП).
### Особенности переводов в СберБанке
При внутренних переводах в СберБанке (клиент переводит другому клиенту) комиссии не взимаются, если сумма не превышает 50 тыс. рублей в месяц. При превышении этого лимита комиссия составит 1%, но не более 5 тыс. рублей.
### Подписки для увеличения лимитов
Существуют две подписки для увеличения лимита переводов. Подписка Плюс 50 000 руб. на переводы добавляет 50 тыс. рублей к основному лимиту и стоит 99 рублей. Подписка Переводы позволяет регулярно переводить суммы более 50 тыс. рублей в пределах суточного лимита.
### Перевод по номеру телефона
Переводить по номеру телефона можно через СБП в любой банк или через собственную систему в банки-партнёры. В разделе Платежи и переводы в приложении необходимо ввести номер телефона и выбрать соответствующий способ перевода.
## Комиссии и лимиты
Через СБП при переводе до 100 тыс. рублей в месяц комиссия не взимается, но при превышении суммы комиссия составит 0,5%, максимум - 1 500 рублей.
### Преимущества СберБанка
СберБанк предлагает несколько способов совершения денежных переводов в рублях по России, включая переводы между клиентами банка, переводы через СБП и через банки-партнёры.
### Платёжный счёт
Клиенты могут совершать переводы и с платёжного счёта, который является бесплатным и работает без карты. Открыть платёжный счёт могут только клиенты банка.
### Персональные предложения
Для клиентов, нуждающихся в увеличении лимитов и упрощении процесса переводов, СберБанк предлагает различные подписки и индивидуальные тарифы.

Размер комиссии за переводы через СберБанк

• Перевод через собственную систему в банки-партнёры (Тинькофф, Альфа-Банк, Совкомбанк, СДМ-банк, Банк СОЮЗ, ПСБ, Уралсиб и Хоум Кредит Банк) облагается комиссией в 1% (но не более 3000 рублей).

• Перевод на любую карту (Visa, MasterCard, Мир) или счёт в другом банке облагается комиссией 1,5% (но не менее 30 рублей для карты и не более 5000 рублей для счёта).

• Общий суточный лимит на переводы по телефону и номеру карты в другой банк составляет 1 млн. рублей.

Условия переводов физическим лицам

• При переводе через банкомат или в офисе банка будет взиматься комиссия от 1 до 2%.

• Размер комиссии за переводы физическим лицам зависит от региона и указан на официальном сайте банка.

• Переводы на счета физических лиц расходуют лимиты, предусмотренные вашим пакетом услуг или стандартными тарифами. Если лимит превышен, взимается дополнительная комиссия.

• Для пользователей пакетов услуг Двойной Полным ходом с комиссией не более 900 тысяч рублей в месяц.

Платежи через СберБизнес

• В интернет-банке СберБизнес платежи физическим лицам осуществляются так же, как и платежи другим контрагентам.

• Ознакомьтесь с примерами расчёта комиссии здесь.

При переводе не забудьте учесть комиссию и внимательно изучить условия вашего пакета услуг или тарифа!

За перевод более 900 тысяч рублей списывается комиссия, которая зависит от суммы операции:

свыше 5 млн рублей — 4 % от суммы.

Сколько денег можно перевести по номеру телефона

Бесплатно переводить деньги возможно с дебетовых карт в установленных выпустившим их банком лимитах. За переводы с кредитных карт, как правило, придется платить комиссию.

Лимиты по бесплатным переводам с дебетовых карт у разных банков могут быть разными, в том числе в зависимости от способа перевода денег. Например, Сбербанк дает возможность через мобильное приложение или личный кабинет онлайн-банка переводить без комиссии до ₽50 тыс. За большую сумму, если нет подписки на переводы, придется заплатить комиссию 1% от переводимой суммы, но не более ₽5 тыс. Всего через приложение банк позволяет перевести в сутки до ₽1 млн. За переводы через банкомат или терминал «Сбер» берет комиссию 1% от суммы, но не более ₽5 тыс. За переводы с кредитных карт банк взимает комиссию 3% от суммы, минимум ₽390.

Как сделать, каковы лимиты и комиссия

Когда не знаешь реквизиты клиента банка и даже номер карты, деньги можно перевести по номеру телефона. Разбираемся, как это сделать, какие существуют лимиты и когда придется платить банку комиссию

Читать в полной версии

В этой статье:

Топ-15 надежных банков. Рейтинг Forbes

В рейтинге 100 надежных банков по версии Forbes сменился лидер

Переводы физическим лицам для пользователей пакета услуг «Только для ИП»

Индивидуальные предприниматели с пакетом услуг «Только для ИП» могут переводить в месяц до 500 тысяч рублей включительно без комиссии.

За перевод более 500 тысяч рублей списывается комиссия, которая зависит от суммы операции:

свыше 5 млн рублей — 4 % от суммы.

Переводы физическим лицам для пользователей пакета услуг «Двойной Полным ходом»

С таким пакетом услуг организации могут переводить в месяц до 600 тысяч рублей включительно без комиссии.

За перевод более 600 тысяч рублей списывается комиссия, которая зависит от суммы операции:

Переводы физическим лицам для пользователей пакетов услуг «Лёгкий старт», «Набирая обороты» и «Двойной Набирая обороты»

Индивидуальные предприниматели могут переводить в месяц до 300 тысяч рублей включительно без комиссии.

За перевод более 300 тысяч списывается комиссия, которая зависит от суммы операции:

Переводы физическим лицам для пользователей пакета услуг «Полным ходом»

Индивидуальные предприниматели с пакетом услуг «Полным ходом» могут переводить в месяц до 600 тысяч рублей включительно без комиссии.

Переводы физическим лицам для пользователей пакета услуг «Полным ходом»

С таким пакетом услуг организации могут переводить в месяц до 300 тысяч рублей включительно без комиссии.

За перевод более 300 тысяч рублей списывается комиссия, которая зависит от суммы операции:

Переводы физическим лицам для пользователей пакетов услуг «Лёгкий старт», «Набирая обороты», «Двойной Набирая обороты»

С организаций за перевод списывается комиссия, которая зависит от суммы операции:

свыше 5 млн рублей — 4% от суммы.

Как перевести деньги по номеру телефона

Один из самых простых способов — перевести деньги по номеру телефона через приложение банка. Интерфейсы приложений будут отличаться в зависимости от кредитной организации, но алгоритм действий схож. Рассмотрим последовательность на примере приложения Сбербанка.

«Тинькофф» позволяет таким способом переводить до ₽1 млн за одну операцию и совершать не более 20 переводов за сутки; всего в месяц банк разрешает перевести ₽5 млн. При этом, если перевод с карты «Тинькофф» на карту другого банка превысит ₽20 тыс., то с клиента взимается комиссия 1,5% от суммы превышения.

ВТБ между пользователями банка разрешает переводить до ₽1 млн в сутки без ограничений в месяц.

Через систему быстрых платежей

Еще один распространенный способ перевода по номеру телефона — через систему быстрых платежей (СБП). Перевести деньги этим способом можно также через приложение вашего банка. Интерфейс приложений будет отличаться, но алгоритм действий одинаков. Рассмотрим на примере банка «Санкт-Петербург».

СБП дает возможность переводить с дебетовых карт до ₽100 тыс. в месяц без комиссии, в том числе на карты других банков. За перевод свыше этой суммы нужно будет заплатить комиссию 0,5%, но не более ₽1,5 тыс. Лимит на перевод в сутки зависит от банка. Платежи поступают мгновенно вне зависимости от времени суток. Всего к СБП подключены более 200 российских банков.

Некоторые банки предлагают более выгодные условия. Например, Альфа-Банк при открытии дебетовой карты в первые два месяца разрешает переводить любые по размеру суммы по СБП без комиссии. С третьего месяца пользования картой сохраняются те же условия для переводов при тратах по карте банка от ₽10 тыс. в месяц или взимается ежемесячная комиссия ₽149.

По СМС

Если нет доступа к сети или к приложению банка, деньги можно перевести по СМС. Некоторые банки для такого способа просят указывать номер карты, некоторые позволяют делать перевод по номеру телефона. Например, такая возможность есть у Сбербанка. Рассмотрим на его примере. Обратите внимание, что текст сообщения и номер получателя будут отличаться в зависимости от банка.

Стоит отметить, что Сбербанк дает возможность по СМС переводить до ₽30 тыс. в сутки и столько же получать от других клиентов банка.

Через личный кабинет на сайте банка

Этот способ схож с переводом через мобильное приложение. Однако действия будут происходить в вашем личном кабинете на сайте банка.

Через банкомат

Перевести деньги по номеру телефону можно через банкомат банка. Алгоритм действий выглядит так:

За переводы через банкомат банки, как правило, берут комиссию.

В отделении банка

Если не получается воспользоваться способами выше, можно обратиться в отделение вашего банка и сделать перевод по номеру телефона с помощью сотрудника. Для этого потребуется предъявить паспорт. Многие банки берут за такие переводы комиссию. Например, в «Сбере» она составляет 1,5% от суммы перевода.