Как перевести деньги с телефона на карту

В каких ситуациях удобнее платить с лицевого счёта

На самом деле почти всё то же, что вы обычно оплачиваете с помощью банковской карты:

Перевести деньги со своего лицевого счёта можно:

1. Если у вас установлен запрет на операции с мобильного счёта, вы не сможете ничего оплатить. Обратитесь в магазин МТС, чтобы снять ограничения.

Общие правила и ограничения на платежи с лицевого счёта

Как совершить платёж с мобильного счёта

Удобнее всего использовать бесплатное приложение, которым могут пользоваться клиенты любых банков и мобильных операторов России.

Шаги для совершения платежа с мобильного счёта:

1. Найти и нажать на кнопку Мой телефон на главном экране приложения.
2. Выбрать вид платежа: Перевести, Оплатить или Пополнить.

Сделать перевод по номеру карты, на баланс телефона, на электронный кошелёк — себе или другим лицам, независимо от банка или оператора.

Чтобы совершить платёж, выберите вид платежа из списка и следуйте инструкциям приложения. Введите необходимую информацию, такую как ФИО плательщика, УИН, номер электронного кошелька и другую relevantные данные.

Можно также выбрать мобильный лицевой счёт в качестве способа оплаты с помощью QR-кода, шаблонов или автоплатежей.

С помощью USSD-запроса

Управление лицевым счётом возможно по команде *115#. Вы можете оплатить услуги, отправить перевод или выполнить операцию, используя ваши шаблоны.

В AppStore

С мобильного лицевого счёта можно платить за игры, музыку, фильмы, приложения и подписки. Чтобы оплачивать с лицевого счёта в AppStore, необходимо выполнить настройки в устройстве.

На сайтах партнёров и других ресурсах

Перевод денег с баланса телефона на банковскую карту

Расплачиваться средствами с мобильного счёта можно и на некоторых сторонних ресурсах, где такой вариант предусмотрен. Для этого необходимо указать номер своего мобильного телефона и подтвердить оплату, ответив любым символом на SMS с номера 1212. Символ 0 (ноль) нужно ввести для отмены оплаты. Если при оплате взимается комиссия, то в SMS вы увидите сумму комиссии. Если на сторонних ресурсах есть возможность оплатить со счёта телефона, то достаточно ввести номер своего мобильного телефона.

Возможности перевода денег

Возможность перевести деньги с номера телефона на банковскую карту есть у всех крупных сотовых операторов. Причем многие банки принимают такие платежи не только на дебетовые карты, но и на кредитные. Однако за любой перевод с телефона на карту нужно будет заплатить комиссию, размер которой зависит от суммы перевода. Разбираемся пошагово, как сделать такой перевод, на примере конкретных сотовых операторов.

Как перевести деньги с МТС на карту

Комиссия для отправителя составит 4%, но не менее ₽60.

Как перевести деньги с Tele2 на карту

Tele2 предлагает перевод денег с номера телефона на карту также несколькими способами. У оператора есть лимиты: сумма перевода должна быть от ₽10 до ₽14,2 тыс. Комиссия за перевод суммы.

Через онлайн-сервис

Мобильный оператор отмечает, что перевод может занять до пяти рабочих дней, его срок будет зависеть от конкретного банка. В среднем деньги поступают на счет в течение часа. Мобильный оператор обращает внимание, что после такого перевода остаток на счете телефона должен быть не меньше ₽1. Перевести таким способом можно только сумму, исчисляемую в рублях без учета копеек.

Как перевести деньги с МегаФона на карту

МегаФон позволяет за один раз перевести от ₽100 до ₽60 тыс. Комиссия за такой перевод составит 3,75% + ₽25. Оператор предлагает два способа перевода средств.

С помощью онлайн-сервиса

У Билайна два аналогичных способа перевода. Оператор позволяет перевести на карту от ₽10 до ₽14,25 тыс. Комиссия за перевод суммы от ₽10 до ₽1,2 тыс. составит ₽60, за перевод от ₽1,2 тыс. до ₽14,25 тыс. — 5%.

Новые возможности

Граждане смогут без комиссии переводить до 30 млн руб. в месяц между своими счетами в разных банках. Соответствующие изменения внесены в ст. 29 Закона о банках и банковской деятельности. Они вступят в силу с 1 мая 2024 года (Федеральный закон от 4 августа 2023 г. № 482-ФЗ). Как поясняет Банк России, без комиссии можно будет переводить деньги в пределах 30 млн руб. в месяц по номеру счета через мобильные приложения или личный кабинет на сайте банка на свой счет в другом банке либо по номеру своего телефона через Систему быстрых платежей (СБП). Предусмотрено, что кредитная организация не вправе ограничить размер или количество таких операций в пределах установленного совокупного ежемесячного размера операций.

Новые положения о лимите бесплатных переводов не будут распространяться на операции по переводу денежных средств, осуществляемые при личном присутствии физлица либо его представителя в банке, а также на операции по переводу денежных средств с использованием платежных карт, осуществляемые по правилам платежных систем, в рамках которых эмитируются платежные карты.
Рассматриваемым законом, кроме того, внесены изменения в ст. 36 Закона о банках и банковской деятельности. Согласно поправкам, банки должны будут бесплатно информировать вкладчиков об истечении срока вклада. Так, по срочным вкладам это нужно будет сделать не позднее чем за 5 дней до истечения срока. Эти изменения вступят в силу с 1 февраля 2024 года (Федеральный закон от 4 августа 2023 г. № 482-ФЗ О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона О банках и банковской деятельности).
Оплата покупок на кассе бесконтактным способом при помощи смартфона – это удобная возможность, к к которой все уже смогли привыкнуть. Рассказываем подробнее про оплату по QR, в чём плюсы и минусы этого способа.
QR-код – это своеобразный аналог штрих-кода, который был придуман японской компанией Denso Wave в 1994 году. В этот код можно вписать абсолютно любую информацию, а для считывания потребуется только камера мобильного устройства.
QR-коды для платежей содержат данные о том, в какую банковскую организацию, на какой расчётный счёт, в какой сумме и за какой товар необходимо перевести денежные средства.
## Как платить в магазине с помощью QR-кода?
Оплата возможна при наличии смартфона с камерой, а также приложения банка с функцией оплаты по QR. При этом не имеет значения, какой именно у вас телефон – для оплаты подходят любые модели смартфонов, у которых есть камера. Считыватель QR-кода можно загрузить через Play Market или другие источники. Кстати, в последних моделях современных гаджетов этот считыватель уже встроен в аппаратную систему.
Чтобы оплачивать покупки с помощью QR-кода, нужно сделать несколько простых действий:
- Если QR-код был сформирован специально для вас (на чеке или экране компьютера), то сумму платежа вводить не нужно.
- Если вы воспользовались общим QR-кодом, то необходимую сумму оплаты нужно вписать самостоятельно.
## Виды QR-кодов
QR-код бывает двух типов – статический и динамический. Рассмотрим их более подробно.
### Статический
В таком коде зашифрованы реквизиты расчётного счёта продавца. Он всегда остается неизменным. Необходимо учитывать, что у такого кода есть 2 минуса:
### Динамический
Он формируется индивидуально для каждой покупки, поэтому он более удобен как для покупателя, так и для продавца. Такой QR-код содержит не только реквизиты расчётного счета продавца, но и сумму оплаты. Покупателю просто остаётся навести на него камеру своего мобильного устройства, и оплата пройдёт – сумму при этом вводить не придётся. Но есть и нюанс – динамический QR-код необходимо каждый раз генерировать и выводить на пречек или экран.
## Преимущества и недостатки для бизнеса

Использование QR-кодов для оплаты в бизнесе

Использование QR-кодов для оплаты имеет свои плюсы и минусы для бизнеса. Поэтому важно знать о них, прежде чем реализовать подобную возможность.

Как бизнесу подключить оплату по QR-коду?

Для этого продавец должен совершить несколько действий:

Размер комиссии – от чего он зависит?

Размер комиссии при получении оплаты с помощью QR-кода зависит от того, в какой именно сфере работает продавец. Сегодня предусмотрено три размера комиссии – 0,2%, 0,4% и 0,7%.

Для кого предусмотрена комиссия 0,2%?

Комиссия 0,2% предусмотрена для компаний, работающих в сфере ЖКХ.

Для кого предусмотрен комиссия 0,4%?

Если ответить коротко, то любые другие компании и индивидуальные предприниматели, которые не относятся к вышеуказанному списку.

Удобство и преимущества

Совершение платежей по QR-коду оказывается удобным как для самих покупателей, так и для продавцов, которые платят более низкий процент за каждую проведённую операцию. Однако оплата традиционным способом с помощью банковской карты используется чаще, поэтому в задачи бизнеса входит всяческое поощрение покупателей, чтобы они активнее рассчитывались за покупки по QR-коду.

Перевод с номера телефона на карту

Перевод с номера телефона на карту по ее номеру – один из множества способов безналичной оплаты и перевода своих финансов. Рассказываем и показываем, как это работает и кому подойдет.

Как связаны смартфон и банковский счет?

Современный человек не мыслит своей жизни без смартфона и банковской карты. Две этих вещи взаимосвязаны. Для того чтобы пойти в магазин, не обязательно брать с собой банковскую карту. Достаточно смартфона в руках: можно воспользоваться средствами бесконтактного платежа (MirPay, SberPay, Samsung Pay и др.) или оплатить покупку по QR-коду.

Оплата услуг сотовой связи тоже перестала представлять какие-либо сложности. Когда-то для пополнения баланса нужно было физически посетить офис мобильного оператора или положить деньги на счет через посредника (например, киоск Роспечати). Теперь никуда ходить не нужно: достаточно открыть мобильное приложение банка на телефоне, найти вкладку Платежи и затем выбрать Мобильная связь.

Второй способ пополнить баланс номера телефона – приложение сотового оператора. Это также быстро и удобно. Можно перевести деньги через Систему быстрых платежей (СБП), настроить автоплатеж, выбрать отсрочку платежа и т. д.

Необходимость перевода

Мы уже настолько привыкли пользоваться смартфоном в повседневных финансовых операциях, что иногда можем потерять бдительность и по невнимательности положить на телефон не 100 рублей, а 1000. Такое случается довольно часто.

Возможны и другие ситуации. Например, коллега по работе при переводе денег за совместный деловой ужин в ресторане тоже может перепутать и вместо карты отправить деньги на счет мобильного оператора. Также нередки случаи, когда именно на телефон проще и выгоднее вывести деньги с электронного кошелька.

Со средствами на счету сотового оператора ничего не произойдет. Можно оставить их и расплатиться за услуги связи в следующем месяце. Но что если деньги на других картах закончились, а расплатиться за покупку нужно здесь и сейчас?

Конечно, перевод денег на карту с номера телефона куда менее популярен, чем, например, перевод с карты на карту. Однако иногда такая необходимость возникает, и важно знать алгоритм, как это сделать. В целом, у всех мобильных операторов они схожие, но все же есть особенности.

Переводим на карту с номера Мегафона

Для того, чтобы перевести деньги на банковскую карту с Мегафона, потребуется зайти в мобильном приложении сотового оператора во вкладку «Финансы»:

После этого выбираем перевод на карту банка, нажимаем перевести:

Мобильный оператор просит подтвердить платеж кодом в ответном сообщении.

Оператор присылает такое смс:

Можно перевести деньги и без приложения, через СМС. Для этого создаем новое сообщение на номер 8900, затем вводим текст по схеме:

«номер карты_пробел_сумма перевода»

То есть, чтобы перевести 700 рублей, задаём команду: «1234567891234567 700».

Также можно перевести деньги с номера мобильного телефона на банковскую карту через сайт мобильного оператора.

Переводим деньги на карту с Tele2

Алгоритм похож: заходим в приложение мобильного оператора, заходим во вкладку «Финансы»:

Далее выбираем тип перевода «с телефона на карту»:

Затем вводим сумму и данные банковской карты получателя (можно вывести деньги как на свою карту, так и на чужую). После этого достаточно подтвердить операцию нажатием клавиши «Оплатить».

Можно поступить еще проще: послать смс-сообщение на номер 145. Введите текст по схеме:

Для перевода 700 рублей набираем: «1234567891234567 700».

Tele2 также позволяет перевести деньги на карту с помощью онлайн-сервиса на официальном сайте.

Переводим деньги на карту с МТС

Переводим деньги со счета мобильного оператора МТС на банковскую карту так: выбираем вкладку «Каталог», затем «Переводы», после этого во всплывающем решаем, куда требуется перевести деньги – на карту российских банков или за рубеж. Завершающая часть – выбор суммы и клавиша «Перевести».

Услуга перевода через СМС также доступна. Короткий номер для отправки сообщения: 6111. Текст сообщения:

«card номер_карты сумма_перевода».

Перевод на 700 рублей будет выглядеть так: «card 1234567891234567 700».

Переводы через официальный сайт мобильного оператора также доступны.

Переводим деньги с Билайна

Алгоритм перевода средств с номера Билайн на банковскую карту следующий: выбираем в приложении вкладку «Финансы», затем кликаем по иконке самолетика, под которой написано «Переводы».

Мобильный оператор дает выбрать, куда требуется перевести деньги: по России или за рубеж. Далее выбираем перевод на банковскую карту и вводим ее реквизиты для проведения транзакции.

Для перевода по смс абоненту Билайна нужно отправить сообщение на номер 7878.

Вводим текст по следующей схеме:

«номер карты_пробел_сумма перевода».

Сообщение для перевода 700 рублей выглядит так: «1234567891234567 700».

Как и другие мобильные операторы, Билайн позволяет переводить деньги с номера телефона на банковскую карту через сайт.

Стоимость услуги

3,75% + 25 рублей за любую сумму перевода

1,9% от суммы перевода, перевести можно не более 5 000 рублей

За перевод 1-250 рублей комиссия составляет 50 рублей

251-700 рублей – 70 рублей

701-1400 рублей – 90 рублей

1401-2000 рублей – 120 рублей

2001-3500 рублей – 200 рублей

3501-5000 рублей – 300 рублей

5001-14400 рублей – 500 рублей

При переводе 10–1200 рублей комиссия составляет 60 рублей

За перевод 1200–14 250 рублей – 5%

Для того чтобы перевести деньги с телефона на банковскую карту, не нужно ехать в офис мобильного оператора. Это можно сделать круглосуточно с помощью смартфона. Правда, за услугу придется заплатить комиссию – ее размер лучше уточнять перед совершением операции. Кроме того, перевод не будет быстрым.