«Спасибо за терпение. Как я подключился к «Мир Pay» и чуть не потерял сознание

Новости о санкциях напугали клиентов Почта Банка, а клиентов у него много — более 21 млн человек. Ситуацию накаляет принадлежность Почта Банка группе ВТБ, главный банк которой попал под самые жесткие ограничения. Не коснулось ли все происходящее дочернюю организацию?

• Попал ли Почта Банк под санкции 2022 года
• Коснутся ли санкции Почта Банка
• Работа Почта Банка в условиях санкций
• Работа карт Visa и Mastercard Почта Банка
• Кредиты Почта Банка после санкций
• Новые условия размещения вкладов
• Новый накопительный счет
• Бесконтактная оплата
• В заключение

Попал Почта Банк под санкции или нет, какие попытки увести “дочку” от ограничений предпринял ВТБ, как сейчас работает организация, что нового. Бробанк. ру отвечает на все популярные вопросы и рассказывает, что стало со вкладами, картами и кредитами компании.

Ситуация на финансовом рынке нестабильная, каждый день происходит что-то новое. Информация о Почта банке будет регулярно обновляться, сохраняйте страницу в закладки.

Снимать деньги с карты можно с помощью QR-кодов.

«Почта Банк» объявил, что карту Union Pay можно оформить в приложении. Тем, у кого есть «онлайн-карта 2. 0» её оформят автоматически.

Не клиенты должны сначала заключить договор на обслуживание в офисе «Почта Банка», а после смогут оформить виртуальную карту.

Снимать деньги с неё можно в банкоматах «Почта банка» с помощью QR-кода, сгенерированного в приложении. Картой можно оплачивать покупки в иностранных сервисах и магазинах, есть кешбэк до 12%. Позже банк планирует выпустить пластиковые карты Union Pay.

• Mastercard и Visa объявили о приостановке работы в России 6 марта. Выпущенные карты работают только на территории страны, ими нельзя расплачиваться в иностранных офлайн- и онлайн-магазинах и сервисах.
• В тот же день банки резко повысили стоимость оформления карт UnionPay. Например, выпуск в «Газпромбанке» стоит 5000 рублей, а в «Банке Санкт-Петербург» — 10 тысяч рублей.

Заменить Visa и Mastercard: какие банки оформляют карты ​UnionPay в России

Статьи редакцииРоссияне могут оформить в российском банке карту с альтернативной платёжной системой или кобейджинговую карту «Мир».

Почта Банк — участник платежной системы Union Pay, и уже в ближайшее время мы начнем выпуск виртуальных карт национальной платежной системы Китая в своем мобильном приложении. Ими можно будет расплачиваться в России, за рубежом, в иностранных интернет-магазинах.

В ночь на 6 марта платежные системы Visa и Mastercard объявили, что приостанавливают свою деятельность в России. Это повлечет за собой невозможность платить картами российских банков на Visa и Mastercard за рубежом, делать покупки в иностранных онлайн-магазинах и сервисах. Решить эту задачу можно с помощью карт на ПС Union Pay, которую принимают к оплате как в России, так и в 180 странах, где действует UnionPay.

Виртуальная карта выпускается без физического носителя, в электронном виде, и представляет собой банковскую платёжную карту, предназначенную для платежей в интернете. Она содержит реквизиты банковской карты, необходимые для осуществления оплаты на интернет-сайтах.

В ближайшее время вы сможете выпустить виртуальные карты Union Pay Почта Банка в мобильном приложении, что позволит оплачивать товары и услуги в иностранных магазинах, привязать карту к зарубежным сервисам. Так, если вы находитесь за границей и вам необходимо купить авиабилет, вы сможете воспользоваться этой картой Почта Банка. Пополнить счет карты можно будет через СБП, переводом на счет или между счетами Почта Банка.

В Почта Банке теперь можно оформить одновременно сразу две виртуальные карты – «Мир» и UnionPay с единым балансом, чтобы удобно и быстро совершать покупки как в России, так и за рубежом. Обе карты выпускаются моментально и абсолютно бесплатно.

Те, у кого уже есть одна из этих карт, могут просто заказать к ней вторую и сразу начать совершать покупки. Главными преимуществами виртуальных карт является моментальный выпуск и безопасность использования – при оплате товаров в интернете не нужно оставлять данные основной карты. По виртуальным картам «Мир» и UnionPay можно совершать покупки до 600 тыс. рублей за операцию.

За покупки по этим картам вы можете получать кешбэк до 12% по игровой программе лояльности «Шанс». Для этого в мобильном приложении «Почта Банк Онлайн» нажать на изображение кубиков на главном экране, выбрать одну или несколько совершенных операций, указать желаемый кэшбэк от 2% до 12% и бросить кубики (с помощью смахивания пальцем снизу вверх или тряски телефона). Если выбранное и выпавшее на кубиках числа совпали, указанный кэшбэк будет зачислен на счет. Кроме того, владельцы карт «Мир» Почта Банка получают преференции по программе лояльности «Мир».

Для выпуска карт-близнецов «Мир» и UnionPay с единым балансом нужно в мобильном приложении зайти на витрину «Для вас» и в разделе «Дебетовые карты» выбрать соответствующее изображение. Подробнее узнать о картах-близнецах можно на сайте банка.

Карты можно выпустить в Почта Банк Онлайн на Android и в интернет-банке, для телефонов на платформе iOS карты будут доступны в версии мобильного приложения 3. 0, которая будет раскатана до конца месяца.

Платежная система «Мир» и Почта Банк запустили предновогодний розыгрыш денежных призов. За покупки по национальной карте, выпущенной Почта Банком, с 1 по 30 ноября 2021 года все держатели карт могут выиграть от 2022 до 500 тысяч рублей.

Для участия в розыгрыше необходимо зарегистрировать карту «Мир» Почта Банка на сайте privetmir. ru и в течение месяца — до 30 ноября включительно — совершать покупки по этой карте на общую сумму от 15 тысяч рублей.

«Впереди новогодние праздники, и ноябрь — самое время подготовиться к празднованию Нового года, а также стать участником совместного розыгрыша денежных призов платежной системы „Мир“ и Почта Банка. Тем более, что победителей розыгрыша определим в уже в следующем месяце, с 1 по 24 декабря. Главный приз — 500 тысяч рублей — получат три победителя, а выигрыш по 2022 рубля достанется еще 3700 держателям карт. Победителей определим случайным образом, с помощью рандомайзера», — прокомментировала Наталья Пейсахович, директор департамента маркетинга и рекламы платежной системы «Мир».

Выплата призов пройдет с 27 декабря 2021 по 31 января 2022 года. Сумма выигрыша придет на ту же карту, которая стала победителем розыгрыша.

В розыгрыше могут принимать участие карты «Мир» Почта Банка, выпущенные в любом регионе страны. Если у вас есть несколько банковских карт Почта Банка платежной системы «Мир», то стать победителем сможет только одна карта, условия розыгрыша по которой были выполнены первыми.

С полными правилами акции можно ознакомиться на здесь.

Почта Банк запустил виртуальную карту китайской национальной платёжной системы UnionPay. Она предназначена для оплаты покупок и переводов в интернете как в России (в том числе в иностранных интернет-магазинах), так и за рубежом.

Как выпустить виртуальную карту UnionPay?

Что доступно с виртуальной картой UnionPay?

Дополнительным преимуществом виртуальной карты UnionPay Почта Банка является кешбэк до 12% по программе лояльности «Шанс». Вы можете выиграть кешбэк за все покупки интернете, «бросив игральные кости» в мобильном приложении Почта Банк Онлайн.

В перспективе будет доступно оформление пластиковой карты UnionPay в Почта Банке, что позволит клиентам снимать наличные прямо по карте как в России, так и за рубежом

Держатели карты Union Pay от Почта Банка получат много возможностей при оплате товаров, в том числе за границей.

Почта Банк анонсировал запуск виртуальной карты китайской национальной платежной системы UnionPay. Она предназначена для оплаты покупок и переводов в интернете как в России, так и за рубежом.

Все клиенты банка, находящиеся в России или за границей, могут выпустить карту бесплатно в мобильном приложении, перевести на нее нужную сумму и сразу начать ею пользоваться. Для всех владельцев Онлайн-карты 2. 0 Почта Банка автоматически будет выпущена вторая виртуальная карта UnionPay.

С виртуальной картой UnionPay клиенты смогут снимать наличные в банкоматах Почта Банка по всей стране с помощью OR-кода, сгенерированного в мобильном приложении, совершать покупки в российских и иностранных интернет-магазинах, приложениях и сервисах подписки, для чего достаточно ввести при оплате заказа данные карты.

Также держатели карты Union Pay от Почта Банка смогут за границей совершать покупки в интернете: покупать товары и услуги с доставкой, авиабилеты, бронировать гостиницы и многое другое.

Дополнительным преимуществом виртуальной карты UnionPay Почта Банка является кешбэк до 12% по программе лояльности «Шанс».

В банке также добавили, что скоро будет доступно оформление пластиковой карты UnionPay в Почта Банке, что позволит клиентам снимать наличные прямо по карте как в России, так и за рубежом.

Ранее Почта Банк отменил лимиты и комиссию на снятие денег за рубежом. В ближайшие несколько дней клиенты банка, которые находятся за рубежом, смогут снимать средства в зарубежных банкоматах без комиссии и ограничений по лимитам.

Почта Банк расширил направления для прямых денежных переводов с карт «Мир» на карты национальных платежных систем других стран. Теперь наряду с Беларусью, Киргизией и Таджикистаном можно моментально перевести деньги с карты на карту в Армению (ПС «АрКа»), Абхазию (ПС «АПРА»), и Южную Осетию (ПС «Мир»).

Уникальность зарубежных переводов по картам «Мир» заключается в том, что перечисление средств происходит всего лишь по одному реквизиту — номеру карты получателя. Тогда как для отправки средств через другие системы денежных переводов требуются дополнительные данные о получателе. Также важным преимуществом является скорость и удобство получения перевода: не нужно искать партнерское отделение системы, знать точные параметры перевода и предъявлять документ для получения денежных средств — они просто приходят получателю на карту.

Перевести таким образом можно любую сумму от 10 рублей до 75 000 рублей. Стоимость перевода составляет 1% (минимум 30 рублей) за операцию, что ниже тарифов в других системах денежных переводов. Сервисом может воспользоваться любой клиент банка (как резидент, так и нерезидент), имеющий карту платежной системы «Мир». Открыть счет и выпустить карту можно быстро и бесплатно в любой точке обслуживания банка по всей стране (более 26 тыс. отделений).

Отправить или получить денежные средства по карте «Мир» можно через мобильное приложение или интернет-банк Почта Банк Онлайн буквально в несколько кликов. Зарубежные переводы будут осуществляться аналогично привычному для клиентов сервису переводов с карты на карту на территории РФ. Средства переводятся в рублях, курс пересчитывается на стороне платежной системы. Подробности и пошаговую инструкцию смотрите на сайте Почта Банка.

Почта Банк реализовал сервис Google Pay для карт платежной системы Mastercard, выпущенных банком. Теперь клиенты Почта Банка смогут пользоваться преимуществами бесконтактной оплаты товаров и услуг с помощью своего смартфона на базе операционной системы Android. Технологическим провайдером сервиса стала компания «МультиКарта» – ведущий российский разработчик решений в области платёжных технологий и банковского процессинга.

«Количество покупок с помощью мобильных телефонов растет с каждым годом. При этом подавляющее большинство смартфонов в России работают на основе операционной системы Android. Почта Банк уже запустил сервис Google Pay для карт Visa, и подключение к нему карт Mastercard даст возможность еще большему количеству наших клиентов оплачивать товары, не доставая из сумки свой кошелек. Совершать покупки с Google Pay можно во всех терминалах, оснащенных модулем NFC», – отметила член правления, директор по развитию электронного бизнеса Почта Банка Анастасия Масленникова.

Оплачивать покупки с Google Pay можно как в обычных магазинах, так и на сайтах, а также в сотнях приложений. Для покупок в магазинах не обязательно открывать приложение – достаточно активировать экран смартфона и поднести его к терминалу. При оплате с помощью Google Pay используется особый виртуальный номер счёта, что позволяет избежать компрометации данных банковской карты клиента.

После отключения карт Visa и Mastercard от pay-сервисов резко вырос спрос на карты национальной платежной системы. За последнюю неделю в Почта Банке было выдано на 50% больше карт «Мир», чем неделей ранее. 90% из них – бесплатные дебетовые карты к сберегательному счету и выпущены в «пластике». При этом дефицита пластиковых карт в банке нет, мы создали большой запас. Почта Банк является одним из крупнейших эмитентов карт «Мир»: всего выпущено более 16 млн карт.

Карта «Мир» позволяет совершать привычные транзакции без ограничений и на сегодняшний день является единственной картой в России, которую можно подключить к pay-сервисам для оплаты смартфоном, включая MirPay. Карты «Мир» принимаются к оплате как в России, так и в ряде зарубежных стран — Турции, ОАЭ, Вьетнаме, Армении, Беларуси, Узбекистане, Кыргызстане, Таджикистане, Казахстане, Кипре.

В Почта Банке можно выпустить как дебетовую карту, так и кредитную карту «Мир». Дебетовая карта выпускается бесплатно и автоматически при открытии сберегательного счета, также можно моментально выпустить виртуальную карту. В Почта Банке есть карты «Мир» на все случаи жизни: карты «Магнит» и «Пятерочка» для выгодных покупок продуктов, карта «Зеленый мир» с кешбэком в виде посаженных деревьев, премиальная карту Mir Supreme. Есть в банке и кредитная карта «Мир» — «Деньги и все!». Она сочетает преимущества кредитки и кредита наличными. Важным преимуществом этого кредита является фиксированный ежемесячный платеж в размере 3% от кредитного лимита. Карту можно оформить как в отделении Почта Банка, Почты России или в мобильном приложении.

Владельцы карт «Мир» Почта Банка получают целый спектр преимуществ:

∙           ежемесячное начисление до 18% на остаток на счете;

∙           кешбэк 1% за все покупки и 3% за одежду/обувь, кафе и рестораны по программе «Мультибонус»

∙           кешбэк до 30% по программе лояльности платежной системы «Мир», 20% туристический кешбэк, а также специальные акции;

∙           оплата коммунальных платежей и других услуг без комиссии в мобильном и интернет-приложении банка.

∙           снятие наличных в банкоматах любого банка (до 10 000 Р в месяц для пенсионных клиентов и до 30 000 Р в месяц для зарплатных клиентов).

Клиентам Почта Банка стал доступен ещё один способ оплаты покупок — приложение «СБПэй». Достаточно отсканировать QR-код на кассе — и деньги уйдут на счёт продавца через Систему быстрых платежей (СБП). Для оплаты через сайт по СБП нужно просто пройти по платёжной ссылке. В перспективе в «СБПэй» появится возможность бесконтактной оплаты телефоном с помощью NFC.

«СБПэй» — это очень просто и удобно: не нужно иметь под рукой карту, достаточно только телефона с камерой и скачанным приложением. Телефон мгновенно считывает OR-код, и оплата проходит за считанные секунды. А с внедрением оплаты с помощью NFC процесс станет еще более удобным, а сервис – более востребованным у покупателей», — прокомментировала старший вице-президент, директор по инновациям Почта Банка Анастасия Масленникова.

Для совершения покупки необходимо открыть приложение и навести камеру на QR-код, размещенный на кассе магазина. Далее в появившемся на смартфоне поле выбрать счет, ввести сумму покупки и подтвердить платеж. Чтобы провести онлайн-оплату через «СБПэй», нужно на сайте или в мобильном приложении магазина выбрать способ оплаты через СБП, нажать на платежную ссылку или кнопку. Ссылку система предложит открыть либо в приложении «СБПэй», либо в приложении банка. При выборе «СБПэй» клиент должен указать в нем счет, с которого будет платить за покупку, затем проверить название магазина, сумму покупки и подтвердить операцию. Переводы надежно защищены с помощью современных технологии шифрования платежных данных.

Клиенты Почта Банка, которые пока не установили себе приложение «СБПэй», также могут оплачивать покупки через СБП. Для этого они могут воспользоваться приложением Почта Банк Онлайн. Для оплаты покупки   нужно в разделе «Платежи» выбрать способ оплаты по QR-коду, затем отсканировать QR-код и подтвердить операцию.

С марта по июнь 2022 года клиенты Почта Банка потратили по картам UnionPay около 4 млрд рублей, более 90% из них – за границей и в иностранных магазинах. 40% трат составили переводы и пополнение электронных кошельков (в т. ч в иностранной валюте), 35% — покупки в иностранных магазинах и еще 17% — снятие наличных за рубежом.

Чаще всего владельцы карт UnionPay пополняли электронные кошельки, покупали иностранную валюту, авиабилеты, одежду, бизнес-услуги и автомобильные запчасти. Наибольшее количество операций по картам UnionPay Почта Банка совершено в Италии, Турции, ОАЭ, Сингапуре и Нидерландах. В июне средний чек покупок по картам за границей составил 15 600 рублей, а сумма снятия наличных – более 26 000 рублей. При этом объем операций по картам стремительно рос каждый месяц и своего пика достиг в июне, увеличившись в 6 раз по сравнению с маем.

В Почта Банке можно оформить как виртуальную, так и пластиковую карту на базе китайской национальной платёжной системы UnionPay. Всего на текущий момент в банке выпущено около 170 тыс. карт UnionPay, большинство из них – виртуальные. Стабильный спрос на них сохраняется, своего пика он достиг в мае. Сейчас банк выпускает порядка 10 тыс. карт ежемесячно.

Виртуальная карта предназначена для оплаты покупок и переводов в интернете в России и за рубежом, с помощью пластиковой карты также можно снимать наличные в банкоматах. За все покупки по пластиковой карте «Вездедоход» начисляются бонусы в рамках программы лояльности «Мультибонус», которые можно в приложении банка обменять на рубли 1:1 или потратить на покупку товаров в каталоге «Мультибонус». А дополнительным преимуществом виртуальной карты UnionPay Почта Банка является кешбэк до 12% по программе лояльности «Шанс» за все покупки интернете.

Стоимость выпуска пластиковой карты UnionPay составляет 5 000 рублей. Карта бесплатна в обслуживании при ежемесячных покупках от 10 000 рублей, в остальных случаях ежемесячная комиссия за обслуживание составляет 399 рублей. Оплачивать картами UnionPay покупки можно в сети приема платежной системы. Сегодня карты UnionPay работают в более чем 180 странах мира.

Виртуальную карту ПС UnionPay можно выпустить моментально и бесплатно в приложении Почта Банка, а пластиковую — в ближайшей точке обслуживания Почта Банка. Карта будет готова в течение 5 дней, получить ее можно либо в отделении банка, либо с доставкой до почтового отделения. Ознакомиться с подробной информацией о карте и оставить заявку можно на сайте банка.

Почта Банк запустил сервис Me2Me Pull — переводы между своими счетами в разных банках по инициативе получателя средств в рамках Системы быстрых платежей (СБП). Новый функционал позволяет быстро и удобно перевести средства со своих счетов в других банках.

Теперь, в приложении Почта Банка вы можете запросить перевод средств со своего счета в другом банке. Достаточно всего лишь указать банк, из которого вы планируете забрать деньги и отправить запрос. После подтверждения этой операции в приложении банка-отправителя деньги моментально будут переведены на ваш счет в Почта Банке. И наоборот, в приложении другого банка можно запросить перевод денег со счета в Почта Банке.

«Сервисы переводов средств между картами разных банков по инициативе получателя средств давно существуют у платежных систем и пользуются большой популярностью у клиентов. Поэтому появление аналогичного сервиса в СБП является логичным продолжением развития системы. Теперь инициировать перевод через СБП может сам получатель, причем в приложении того банка, к которому он привык и которым пользуется чаще всего. Это маленькая революция, которая снимает много ограничений и открывает новые возможности для пользователей. Например, эта опция будет удобна клиентам, которым нужно аккумулировать определенную сумму на одном счете (например, для оплаты кредита или крупной покупки). И чем больше банков подключат эту опцию, тем более удобной и востребованной она станет», — отметила старший вице-президент, директор по инновациям Почта Банка Анастасия Масленникова.

Чтобы пополнить счет в Почта Банк Онлайн, надо зайти в меню «Пополнить» сберегательного счета и далее выбрать пункт «Со своего счета в другом банке». Далее следовать инструкциям. После первого запроса денег из другого банка надо обязательно дать согласие на перевод в приложении банка-отправителя.

По тарифам СБП, все входящие переводы Me2Me совершаются без комиссии, исходящие переводы до 100 000 руб. — бесплатно, свыше 100 000 руб. — с комиссией 0,5% (максимум 1500 руб

Почта Банк — один из активных участников Системы быстрых платежей. В мобильном приложении банка уже реализованы сервисы оплаты товаров и услуг по QR-коду (С2В) и переводов от юрлиц физлицам (В2С). Покупатели могут в несколько кликов в мобильном приложении оплатить товар или услугу магазину, а магазин — вернуть средства за купленный ранее товар. Этот сервис получил огромную популярность. Только за 6 месяцев, с февраля по август, оборот по таким платежам вырос более чем в 3 раза.

Почта Банк начал выпуск новой карты для клиентов премиального сегмента Mir Supreme. Ее владельцы получат кешбэк 10% за покупки в супермаркетах, ресторанах и такси, до 30% — по программе лояльности «Привет Мир», а также 1% — за все покупки по программе «Мультибонус».

Карта Mir Supreme от Почта Банка открывает своим владельцам целый пакет преимуществ:

• Кэшбэк 10% в супермаркетах, ресторанах и такси от платёжной системы «Мир»
• Кэшбек до 30% по программе лояльности платежной системы «Мир»
• Кэшбэк 1% на все покупки по карте (максимум 15 000 руб.). Начисление баллов по программе «Мультибонус»
• Повышенный лимит на снятие наличных — 500 000 руб. в мес.
• Снятие наличных в сторонних банкоматах без взимания комиссии до 100 000 руб. в мес.
• Бесплатное SMS-информирование
• Консультации по медицинским, юридическим и социальным вопросам «Линия заботы»
• Возможность выпуска дополнительных карт Mir Supreme

«Исследования потребительского поведения клиентов премиального сегмента показывают, что больше всего операций по картам они совершают в супермаркетах и ресторанах, а также в такси. Карта Mir Supreme позволит им получать максимальный кешбэк за траты в этих категориях. В дополнение к этому при обороте по карте свыше 10 000 рублей — один из самых высоких процентов на остаток средств на счете и повышенные проценты по вкладам. Вкупе это позволит не только покрыть расходы на обслуживание карты, но и даже остаться в плюсе. Кроме того, наша Mir Supreme отличается самой демократичной стоимостью обслуживания — 5 000 рублей в год. Это существенно ниже, чем у других банков. И у нас нет никаких ограничений и минимального порога по транзакциям для получения всех привилегий. Все это делает карту доступной не только премиальным клиентам, но и более широкой аудитории», — отметил член правления, директор по продуктам и технологиям Почта Банка Григорий Бабаджанян.

«Кешбэк за оплату покупок в различных сегментах является одним из самых востребованных у пользователей карт предложений. Мы учли это при запуске нашего нового премиального продукта и предложили держателям Mir Supreme кешбэк в самых популярных категориях. Почта Банк в числе первых партнеров „Мира“ приступает к выпуску Mir Supreme, и теперь клиенты банка смогут получать еще больше преимуществ от использования наших совместных продуктов», — прокомментировал коммерческий директор платежной системы «Мир» Дмитрий Бувин.

Заказать карту можно в мобильном приложении или в отделениях Почта Банка, а забрать — даже в ближайшем почтовом отделении, куда карта будет доставлена бесплатно. Все подробности о карте Mir Supreme читайте на сайте Почта Банка.

Держатели карт Mastercard Почта Банка смогут оплачивать покупки в одно касание не только с помощью банковской карты или смартфона, но и с помощью платежного кольца ALIOTH l Pay. Для проведения операции достаточно поднести кольцо к терминалу, который поддерживает бесконтактную технологию Mastercard.

При оплате носимыми устройствами обеспечивается высокий уровень безопасности, применяется технология токенизации, при которой номер карты заменяется на другое значение. Информация о карте не хранится на устройствах и не передается владельцу терминала.

«Еще недавно возможность оплачивать покупку смартфоном была маленькой революцией. А сегодня уже каждый из нас может выбрать, какое устройство прикладывать к терминалу – карту, смартфон, брелок, часы или даже кольцо. Когда есть возможность выбора – это здорово. К тому же кольцо – это не только средство оплаты, но и стильный аксессуар, который может подчеркнуть вашу индивидуальность. Мы хотим, чтобы у наших клиентов была полная свобода выбора в том, какие устройства использовать для оплаты покупок исходя из своих вкусов и привычек», – отметила старший вице-президент, директор по инновациям Почта Банка Анастасия Масленникова.

«Оплата бесконтактными платежными устройствами становится все более популярной на российском рынке, а стремительное распространение сервиса ALIOTH l Pay существенно упрощает процедуру подключения: понравившееся кольцо ALIOTH l Pay можно купить на сайте aliothpay. com или на маркетплейсах и сразу на месте привязать его к банковской карте через мобильное приложение, а через пару минут уже оплачивать им покупки”, – рассказал Игорь Васильев, генеральный директор компании АЛИОТ.

Чтобы оплачивать покупки платежным кольцом, нужно установить мобильное приложение ALIOTH l Pay для iOS или Android, добавить в него карту Mastercard, следуя инструкции в приложении. Затем привязать к карте платежный аксессуар и активировать его.

АЛИОТ – ведущий российский производитель банковских карт платежных систем Mastercard, Visa, JCB, UnionPay и МИР, а также разработчик собственной линейки платежных EMV продуктов SCOne и платежной платформы ALIOTH l Pay.

Почта Банк – универсальный розничный банк, созданный группой ВТБ и Почтой России в 2016 году. Банк развивает региональную сеть на базе отделений Почты России. По итогам 9 месяцев 2021 года открыто 19 тыс. точек обслуживания банка в 83 регионах РФ, а клиентская база достигла 17,4 млн человек.

Mastercard – технологическая компания, работающая в глобальной платежной индустрии. Продукты и решения Mastercard позволяют проще, безопаснее и эффективнее решать повседневные задачи, например, делать покупки, путешествовать, вести бизнес и управлять финансами.

Cервис бесконтактной оплаты для умных аксессуаров с поддержкой технологии токенизации.

Mir Pay — это удобный и безопасный сервис бесконтактных платежей. Достаточно установить приложение и пройти простую процедуру регистрации карты Мир. Теперь, чтобы расплачиваться в магазинах, просто поднесите смартфон к терминалу. Деньги за покупки будут списываться с вашей банковской карты «Мир».

Mir Pay обеспечивает надежную защиту от мошенничества с банковскими картами. Реквизиты карт не хранятся в смартфоне и никогда не раскрываются при совершении платежей. При этом банковскую карту теперь можно оставить дома. Так она не потеряется и её не украдут.

Для использования Mir Pay убедитесь, что ПО смартфона соответствует обязательным требованиям безопасности::

• настроена автоматическая блокировка экрана с помощью PIN-кода, пароля, графического ключа или отпечатка пальца;
• на смартфоне не настроен root-доступ, не установлена модифицированная прошивка и не разблокирован загрузчик операционной системы;
• применяются заводские настройки смартфона;
• установлено ПО из надежных источников;

Откройте раздел карты. Перейдите в детали той карты, которой хотите расплатиться. В таком состоянии поднесите смартфон к терминалу и оплата произойдет с той карты, которую вы видите на экране. При этом карта не будет назначена картой по умолчанию.

Для регистрации карты подключение к интернету обязательно.

Да, Mir Pay позволяет оплатить покупки даже при отсутствии подключения к сети. Для этого на смартфоне в зашифрованном хранилище резервируются уникальные ключи-оплаты, с помощью которых будут выполняться платежи. Но количество таких ключей ограничено. В случае длительного отсутствия подключения к сети может понадобиться восстановление соединения для загрузки новых ключей.

Вероятно Банк, выпустивший карту, не является участником сервиса Mir Pay. Полный список банков размещен в приложении Mir Pay в разделе «Банки-участники».

К приложению Mir Pay можно привязать карты ПС «Мир»

• Убедитесь, что банк, выпустивший вашу карту Мир, является участником Mir Pay.
• Запустите приложение и ознакомьтесь с Лицензионным соглашением и Политикой конфиденциальности.
• Выполните вход, используя учетную запись Google.
• Выберите функцию «Добавить карту».
• Отсканируйте карту или введите данные вручную.
• Ознакомьтесь с Условиями вашего банка.
• Пройдите активацию карты.
• Изображение карты появится на главном экране.
  Надпись под изображением «Для оплаты поднесите телефон к терминалу» означает,
  что приложение Mir Pay полностью готово к использованию.

Первая карта, которую вы зарегистрируете в Mir Pay становится картой оплаты «По умолчанию». Это означает, что именно с этой карты спишутся деньги, когда вы оплатите покупку через Mir Pay.

Удалить карту из Mir Pay можно в разделе «Детальная информация о карте».

Если в Mir Pay зарегистрировано более одной карты, Вы можете назначить любую карту «по умолчанию». Для этого перейдите в раздел «Карты» и активируйте значок «по умолчанию» напротив нужной карты. Также назначить карту по умолчанию можно в деталях карты.

Для оплаты через Mir Pay достаточно разблокировать смартфон и поднести его задней панелью к терминалу. Оплата произойдет мгновенно. В некоторых случаях может потребоваться ввести пароль (или PIN-код) доступа к смартфону или отпечаток пальца, в этом случае следуйте подсказкам на экране смартфона.

Нет, карту необходимо перевыпустить и затем зарегистрировать в Mir Pay уже перевыпущенную карту.

Да, можете. Регистрация карты в Mir Pay не накладывает никаких ограничений на использование физической карты ни в интернете ни в магазинах.

При удалении карты со смартфона удаляется вся информация, относящаяся к карте. Покупки, совершенные до удаления карты, больше недоступны в приложении. Однако, покупки, совершенные через Mir Pay после повторной регистрации карты, отразятся в детальной информации о карте.

Mir Pay отображает последние 10 покупок, которые совершались с использованием смартфона и приложения Mir Pay. Другие операции, совершенные без Mir Pay, доступны в мобильном приложении вашего банка.

Условия и порядок возврата в данном случае ничем не отличаются от возврата покупки, оплаченной обычной банковской картой. В некоторых случаях для зачисления денег на карту кассир может попросить назвать последние 4 цифры карты. Их можно посмотреть в «Деталях карты» в приложении. Цифры на изображении карты соответствуют реальным 4 цифрам этой карты.

Платить Mir Pay можно в любом терминале, в котором принимаются бесконтактные карты «Мир»

*Если при оплате возникает ошибка, то, вероятно, данный терминал не поддерживает оплату через Mir Pay. На экране смартфона в этот момент появится соответствующее сообщение.

Все покупки, совершенные с Mir Pay, участвуют в акциях Платежной системы «Мир», также как и покупки с использованием физической карты «Мир»

Дисклеймер: в данном опусе автор в свойственной ему юмористической манере рассказывает о подключении платёжной системы Mir Pay и проблемах, с которыми он столкнулся при подключении оной. Это не значит, что и вы обязательно с ними столкнётесь, но предупреждён — значит вооружён. В конце концов, у автора всё получилось. Все манипуляции совершались на One Plus 9 Pro со стоковой прошивкой, купленном по акции в ближайшей Пятерочке.

Как вы наверняка знаете, некоторое время назад платёжные системы Visa и Mastercard с помпой и фанфарами объявили о прекращении деятельности на территории Российской Федерации. Казалось бы, невелика потеря, поскольку все внутренние платежи и так обрабатывает НСПК. Однако вместе с тем, карты этих систем стали недоступны при оплате в сервисах Apple Pay и Google Pay — а это уже неудобно. Таскать в век информационных технологий кусок пластика не особо хочется, а потому я решил посмотреть, чего у нас там наимпортозаместили-то. Из списка альтернатив я выбрал Mir Pay как работающий с картами всех банков-эмитентов, где эта карта выпускается. И вот с этой точки и стартовало моё приключение. Начинается всё с выпуска карты МИР в любом выбранном банке. Обычно это не несёт с собой каких-то значимых трудо- и времязатрат, а в случае виртуальной карты и вовсе делается буквально за 5 секунд. Далее скачиваю приложение Mir Pay под Андроид и начинаю действовать по заботливо указанным в нем шагам. Ничего страшного. И так понятно, что на волне ажиотажа сервера просто не успевают справиться с потоком запросов и ложатся под наплывом пользователей. На третий день ожидания и полного заучивания всех атрибутов карты (ведь она виртуальная, просто так не отсканируешь) терпение мое, наконец, лопнуло, и я обратился в техподдержку Mir Pay. Забавно, что поделие китайской промышленности в своём определителе номера решило, что я звоню на базу отдыха «Адлер» — чего они, китайцы, в наших банковских делах понимают. Впрочем, и в Адлере ничего нового: «Сбои, большой поток запросов, вооружитесь терпением и, пожалуйста, подождите». Ну что ж. Я особо никуда не тороплюсь, подождём. Где-то на пятой «вот-вот придет» смске у меня начинают закрадываться подозрения: может, мобильная сеть шалит, аль поделие китайпрома с ума сошло? Перезагружаю, выполняю проверочный запрос баланса — всё приходит, значит, сеть в порядке. А СМС всё нет. Ну что тут поделать, жду. Если в течении часа-двух смски всё-таки дойдут — значит заплутали где-то по дороге, бывает. Спойлер: нет, не дошли. Периодически повторяя запросы в течение дня (стоит ли говорить, что за это время я выучил данные карты лучше, чем дни рождения всех ближайших родственников?), я понимаю — нужно опять звонить в Адлер. В смысле, в поддержку национальной платежной системы МИР. Однако на этот раз поддержка сообщает: «Вот где карту выпускали — туда и идите. В смысле, обратитесь в техподдержку вашего банка-эмитента, у нас всё хорошо». Окей, не вопрос. «Служба поддержки жёлтого банка реагирует достаточно быстро, сейчас-то и решим проблему», подумал я. Ага.

Следующие 5 дней я лениво теребил в свободные минуты приложение Mir Pay. Ничего не менялось. Ну что ж, всякому терпению приходит конец: обращаюсь вновь к ТП банка. Отвечает вежливая девушка Елена. Спрашивает: у вас Андроид? Андроид, отвечаю. Тут же получаю ответ: никаких проблем нет, пуш-уведомления с паролем (каким-таким паролем, я же вроде код заказывал?) для Apple Pay приходят штатно, у нас и логи есть. Apple Pay. Android. Да чтоб вашу мать!

Работа Почта Банка в условиях санкций

Несмотря на то, что в отношении этой организации нет никаких санкций, ограничения США и Евросоюза все же на ней отразились. Это касается не только Почта Банка, но и всех остальных банков страны. Механизмы оказания услуг и тарификация продуктов изменились.

Держатели дебетовых и кредитных карт Visa и Mastercard обеспокоены информацией о том, что эти платежные системы решили уйти из России. И если сначала они перестали работать только с банками, попавшими под санкции, то позже заявили о полном уходе из России. Сейчас карты Visa и Mastercard, выпущенные Почта Банком, за границей не работают.

Кроме того, повышение ключевой ставки ЦБ РФ до 20% отразилась на кредитных и депозитных продуктах Почта Банка. Сейчас кредиты стали дороже, а вклады — более доходными.

Рассмотрим все изменения в работе Почта Банка после санкций

Новые условия размещения вкладов

Санкции и повышение ключевой ставки спровоцировали увеличение ставок по новым вкладам. Но именно по новым. Если вы ранее открывали вклад в Почта Банке, он будет обслуживаться на прежних условиях.

Например, вот новые условия по классическому вкладу без возможности частичного снятия и пополнения счета. При размещении средств на 3 месяца клиент получает доходность 22% годовых:

Если вы хотите переоформить действующий вклад, сделать по нему повышенную ставку, то для этого прежний вклад нужно закрыть досрочно. При досрочном изъятии средств начисленные проценты сгорают. Поэтому сначала посчитайте, стоит ли игра свеч. Возможно, переоформление будет для вас невыгодным.

Выпускает карты

Участник Программы лояльности платёжной системы «Мир»

«Почта Банк» создан в 2016 году группой ВТБ24 и ФГУП «Почта РФ» в 2016 году на основе «Лето Банка». За два года работы открыты 18 000 пунктов обслуживания, охватывающие 83 региона России. Свыше 80 % филиалов сосредоточены в небольших городах и сельской местности. В 2018 году число клиентов сети составило более 10 млн человек, увеличить этот показатель вдвое финучреждение планирует к 2023 году.

Особенность «Почта Банка» — работа без кассовых центров. Для проведения операций используются банкоматы с замкнутым оборотом наличных средств и POS-терминалы — в них можно пополнить счет, снять наличные. Филиалы банка работают в отделениях «Почты РФ», есть отдельные клиентские офисы. В них можно оформить карты, открыть вклад, оплатить услуги. Это единственный пример подобного финансово-кредитного учреждения в РФ.

В 426 центрах «Почта Банка» установлено оборудование для сбора биометрических данных, работает система удаленной биометрической идентификации по телефону.

В 2019 голу внушительный список наград учреждения пополнился первым местом в номинации «Банк года» ежегодной премии холдинга «Банки. ру».

«Почта Банк» эмитирует и обслуживает дебетовые карты «Мир» с 2017 года.

Карты «Мир» Почта Банка

Вернуться ко всем банкам

Коснутся ли санкции Почта Банка

Руководство Почта Банка заявляет, что у компании все хорошо и она готова к любому развитию событий. То есть не исключено, что ограничения появятся, — представители банка это понимают.

Клиентам остается только следить за новостями. Но бежать снимать деньги со счетов в Почта Банке точно не стоит. Банк обладает хорошей ликвидностью и уже подготовлен к разным сценариям развития событий. Если взять для примера банки, которые попали под санкции, для их клиентов ничего не поменялось. Они имеют полный доступ к счетам и наличным.

Обращение Почта Банка к клиентам:

Актуальные тарифы

Платежная система
МИР
Тип картыКлассическаяВалюта картыРубльСрок действия5 летКэшбэкДо 3% бонусами на бонусный счет. До 15% от партнеров программы Мультибонус. Стоимость обслуживания Бесплатно первые 2 месяца, далее — при сумме покупок более 5 000 рублей в месяц. 100 рублей в месяц за обслуживание сберегательного счета. 69 рублей в месяц при невыполнении условий. Снятие наличных0 руб. в банкоматах Почта Банка и группы ВТБ (до 100 000 рублей в месяц). В сторонних банкоматах — 1% от суммы (минимум 100 рублей) при снятии до 100 000 рублей в месяц. Перевод средствБесплатно внутри банка и на карты ВТБ
0,7%, мин 30 руб. в сторонние банкиПроцент на остатокОт 3% до 7,5% годовых в зависимости от суммы трат и категории клиентаДоставкаВ банкСрок доставкиМоментальноОвердрафтНетВозрастОт 18 летПриложениеБесплатно
iOS, AndroidСмс-информированиеБесплатно первые 2 месяца
Далее 59 руб.

Попал ли Почта Банк под санкции 2022 года

В санкционных списках эта компания не значится. Ни США, ни Евросоюз, ни другие страны не объявили в отношении него ограничения. Но новые пакеты санкций появляются чуть ли не каждый день, и невозможно предугадать, что будет дальше. Поэтому следите за новостями.

Вопросы о том, наложены ли санкции на Почта Банк, связаны с тем, что контрольный пакет акций находился в руках ВТБ. А этот банк попал под самые жесткие санкции США. Его активы в Америке полностью заморожены, ему запрещено вести работу с контрагентами из США.

Руководство ВТБ прекрасно понимало, что контроль над Почта Банком несет риски для последнего. Чтобы вывести его из под возможного удара, ВТБ оперативно принимает решение изменить расстановку сил в пакете акций. Это было сделано уже на следующий день после оглашения санкций.

Почта Банк ранее принадлежал Почте России и ВТБ в соотношении 50% минус одна акция и 50% плюс одна акция, таким образом контроль над Почта Банком был у ВТБ. После санкций ВТБ продал две акции Почта Банка его президенту, таким образом поделив поровну контроль над организацией с государством в лице Почты России.

Частые вопросы

Как доставляют карту?

Доступно получение в ближайшем отделении банка. Достаточно предъявить сотруднику российский паспорт, получить конверт с картой и подписать договор на обслуживание.

Как активировать карту?

Активировать карту можно в отделении банка при получении, либо позвонить в контактный центр, где специалист продиктует дальнейшую инструкцию.

Как узнать состояние счета?

Узнать текущий баланс можно в интернет банке или мобильном приложении. Дополнительно можно позвонить на горячую линию, либо обратить в отделение банка.

Как поменять или восстановить пин-код?

Сменить ПИН можно в личном кабинете. Достаточно перейти в главное меню, выбрать карту и подпункт смену ПИН. При возникновении сложностей можно обратиться в клиентскую службу по горячему номеру телефона.

Как перевыпустить карту?

Перевыпуск можно заказать в отделении банка, через интернет банкинг или мобильное приложение. В основном меню в карте достаточно выбрать подпункт перевыпуска.

Как оформить карту от Почта Банка

• Открыть анкету на официальном сайте Почта Банк.
• Ввести персональные данные – имя, фамилию, отчество, паспортные данные, действующий номер телефона.
• Подождать, пока система проверит информацию в течение 2 минут.
• Выбрать способ получения карты. Для курьерской доставки необходимо указать день, адрес и удобный промежуток времени.
• В день доставки специалист банка свяжется по указанному номеру.

Карту можно получить в ближайшем отделении банка или в почтовом отделении.

Бесконтактная оплата

Так как Visa и Mastercard ушли из России, то и сервисы Google Pay и Apple Pay больше их не поддерживают. Это значит, что клиентам Почта Банка и других банков придется забыть о бесконтактной оплате и расплачиваться, как и раньше, — самой картой.

Если для вас принципиально важна возможность расплачиваться бесконтактно, рассмотрите вариант замены действующей карточки на карту МИР. Ее можно подключить к сервису Mir Pay и расплачиваться за покупки телефоном или иным гаджетом.

Новый накопительный счет

После санкций Почта Банк разработал один из самых выгодных накопительных счетов на рынке. Он обозначил доходность в 25% годовых, что даже выше, чем по вкладам этого же банка.

Но важно обращать внимание на тарифы. В описании накопительного счета на своем сайте Почта Банк не указывает важное условие — такая доходность действует только на счета с балансом от 100 000 рублей. Это прописано в тарифах:

Если вы приняли решение закрыть вклад и перевести деньги на накопительный счет, подумайте, нужно ли вам это. Доходность по накопительному счету банк может менять как и когда пожелает. Тогда как по вкладу доход фиксирован на весь срок размещения.

Что еще нужно знать

Для пользователей, которые часто совершают покупки в интернете, доступно подключение пакета «Онлайн покупателя», который позволяет получить лучший ценник на товары и услуги у партнеров банка, возможность отремонтировать технику бесплатно или оформить возврат. Чтобы подключить услугу, достаточно позвонить в контактный центр или зайти в интернет-банк.

Карта Мир от Почта Банк – это универсальный продукт, предполагающий на выбор три пакета обслуживания: «Базовый», «Пенсионный» и «Зарплатный». В зависимости от выбранной программы, можно получать проценты на остаток по счету. Ставка – 3-7,5% в зависимости от пакета обслуживания.

Кредиты Почта Банка после санкций

Несколько дней после объявления Центрального Банка о повышение ключевой ставки Почта Банк не выдавал никакие кредитные продукты. Ему нужно было время на пересмотр тарифов. Сейчас заявки на кредиты принимаются, но заемщикам важно обращать внимание на новые условия — ссуды стали более дорогими.

Сейчас базовая ставка по кредиту наличными — 34,9% годовых. Она может увеличиваться, например, если заемщик отказывается от финансовой защиты. А если клиент покупает услугу Гарантированная ставка, тогда ставка снижается до 19,9%.

Попал ли Почта Банк под санкции?

На текущий момент нет, в отношении этого банка не объявили ограничения ни Евросоюз, ни США, ни другие страны. Но в любом случае нужно следить за событиями, новые санкции объявляются регулярно.

Закроется ли Почта Банк?

Никаких предпосылок к закрытию нет. Это надежный банк, который наполовину принадлежит государству. Даже в сложных ситуациях правительство будет ему помогать.

Можно ли снять доллары со счета в Почта Банке?

Можно, но по распоряжению ЦБ РФ до 9 сентября 2022 года один клиент может суммарно снять не более 10000 долларов. Если снимаете больше, превышение выдается в рублях по курсу обмена на день проведения операции. Плюс нужно предварительно обратиться в банк и заказать валюту.

Работают ли карты Почта Банка после санкций?

Все карты работают в прежнем режиме. Единственное ограничение касается карт Виза и Мастеркард — они не работают за границей.

Поднимет ли Почта Банк ставки по моему кредиту?

Все выданные кредиты обслуживаются на условиях, которые прописаны в договоре. Повышать ставки Почта Банк не правомочен. Но новые ссуды выдаются уже с повышенными ставками.

Работа карт Visa и Mastercard Почта Банка

Если вы пользуетесь кредитными и дебетовыми картами Виза и Мастеркард внутри России, для вас ровным счетом ничего не изменилось. Да, Visa и Mastercard объявили об уходе из России, но внутри страны все операции проводятся по национальным каналам. Карты не отключены, они работают в прежнем режиме.

Какие ограничения задели держателей карт Visa и Mastercard Почта Банка:

• пользоваться этими картами за границей невозможно;
• оплачивать покупки в иностранных онлайн-магазинах и сервисах невозможно.

В России же можно все также расплачиваться в магазине и интернете, снимать наличные, проводить операции через банкинг. Торопиться менять карту Виза/Мастеркард на МИР необходимости нет. По сути, эти платежные средства сейчас имеют идентичный функционал.

Тем не менее, Почта Банк предлагает всем желающим заменить пластик на МИР. Новые карты ПС Visa и Mastercard будут выдаваться ровно до того момента, пока запас заготовок не закончится. Также Почта Банк после санкций объявил о запуске виртуальных карт UnionPay (китайская ПС), которыми можно расплачиваться за границей.

Все карты Visa и Mastercard, находящиеся на руках клиентов, стали бессрочными.

Дебетовая карта Мир Почта Банка

Чтобы привлечь как можно больше клиентов и предложить новый продукт для постоянных пользователей, Почта Банк создал новую дебетовую карту Мир. Оплата возможно не только на территории РФ, но и за границей, а при должном распределении денежных средств можно получить дополнительное вознаграждение. Отличительной особенностью является оформление совместно сберегательного счета.

Продукт рассчитан на различные категории населения: пенсионеров, работающих людей или молодежь. Дополнительные услуги предоставляются по символической стоимости, а часть предлагается совершенно бесплатно. Как и любая дебетовка, Мир позволяет производить безналичную оплату без комиссии, приобретать товары в интернет-магазинах. Дополнительно продукт разрешается использовать для перечисления пенсионной выплаты или для начисления заработной платы.

Бонусные предложения от Почты Банка

• Дополнительно к основному продукту и накопительному счету можно оформить карту «МИР Пятерочка», помогающая получить дополнительную скидку при оплате покупок в известной сети магазинов «Пятерочка».
• Кэшбек для клиентов-пенсионеров. Получение 3% от суммы оплаты на АЗС, ж/д билеты, аптечных сетях на сберегательный счет.
• Совершая покупки у официальных партнеров банка, можно вернуть д 25%. Предварительно необходимо пройти короткую регистрацию на официальной площадке www.privetmir.ru. Баллы суммируются с программой «Пятерочка».

Преимущества карты Мир Почта Банк

• Возможность получать дополнительные накопления — от 3% до 7,5% годовых.
• Можно выпустить именную и неименную карту.
• Бесплатное снятие наличных в банкоматах Почта Банк и Группы ВТБ.
• Самостоятельный контроль состояния счета посредством SMS-оповещений или использования интернет-банкинга.
• Допускается использовать в качестве зарплатной карты или для перечисления пенсии.

Почта Банк продолжает работать над улучшением сервисного обслуживания, формирует дополнительные выгодные предложения, скидки и акции, что позволяет сэкономить деньги при оплате товаров в магазинах и различных услуг.

В заключение

Почта Банк не попал под санкции, банк работает в штатном режиме. При этом руководство организации говорит о полной готовности к любому развитию ситуации. Если какие-то изменения и произошли с продуктами Почта Банка, то это массовые изменения, которые свойственны всем банкам страны.

Необходимости закрывать счета и вклады нет. Проблема со снятием наличных средств действительно была в первые дни после объявления санкций, но она вызвана ажиотажем, а не наличием каких-то ограничений.