- Банки и финансы
- ноя 2023, 09:55
- Доступные функции
- Оплата через SMS
- SMS-перевод денежных средств
- Пример команды для перевода
- Подтверждение перевода
- Другие способы использования
- Перевод по номеру телефона через систему быстрых платежей
- Система быстрых платежей (СБП)
- Перевод по СМС
- Перевод через личный кабинет на сайте банка
- Перевод через банкомат
- Перевод в отделении банка
- Как подключить мобильный банк?
- Стоимость услуги и ограничения операций по номеру 900
- Оплата телефона с карты Сбербанка через USSD запрос
- Сколько денег можно перевести по номеру телефона
- Зачем это нужно
- Как привязать банковскую карту к номеру телефона
Банки и финансы
ноя 2023, 09:55
Мобильный банк от Сбербанка – удобный и функциональный сервис обслуживания, который позволяет выполнять различные операции через простые USSD-запросы и SMS-команды. Клиентам, подключившимся к Мобильному банку, доступны услуги по быстрой оплате телефона с карты Сбербанка по СМС на номер 900.
Доступные функции
- Вы будете в курсе всех операций по своим картам и счетам и можете отправлять СМС-команды на номер 900.
- Уведомления приходят в виде СМС или Push в приложение СберБанк Онлайн.
- Услуга подключается к каждой карте отдельно на номер телефона, для которого зарегистрирован доступ к SMSбанку.
Оплата через SMS
15 лет назад сервис по отправке SMS казался чем-то космическим, инновационным, а сегодня его использование вошло в привычный обиход настолько, что мы даже не представляем, что когда-то было иначе.
SMS-перевод денежных средств
Сегодня Сбербанк предлагает своим клиентам отправлять друг другу денежные средства так же просто, как обмениваться SMS. Теперь чтобы перевести деньги близкому человеку, достаточно отправить SMS на короткий номер 900, указав номер мобильного телефона получателя и сумму перевода, при этом деньги будут моментально переведены на счет банковской карты близкого человека.
Пример команды для перевода
Допустим, вы хотите перевести 500 рублей своему младшему брату – нет ничего проще! В таком случае сообщение на номер 900 будет выглядеть следующим образом:
ПЕРЕВОД 89XX1234567 500
где 89XX1234567 – номер телефона получателя перевода, а 500 – сумма перевода (может составлять от 1 до 8000 рублей).
Подтверждение перевода
Вы получите запрос от банка о подтверждении перевода, где вам нужно будет отправить код подтверждения на номер 900.
Другие способы использования
Моментальные переводы от Сбербанка могут быть использованы для разделения счетов за обеды, подарки и другие случаи. Услуга доступна держателям банковских карт Сбербанка России с подключенной услугой Мобильный банк. Подробнее об услуге вы можете узнать на сайте www.sberbank.ru.
ОАО Сбербанк России. Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012
Минимальная сумма разового платежа - 6 руб.
Максимальная сумма разового платежа - 80006 руб.
Оплату услуг с помощью SMS сообщения можно производить через любого сотового оператора, если Вы являетесь клиентом ПАО Сбербанк и на Вашем номере телефона подключена услуга Мобильный банк.
Для того чтобы произвести платеж, Вам необходимо отправить SMS сообщение с Вашего телефона на номер 900 в формате:
lentel XXXXXXXX YYY или лентел XXXXXXXX YYY
где ХХХХХХХХ - это восьмизначный номер Вашего договора, YYY - это сумма платежа.
В ответном SMS сообщении на Ваш телефон от номера 900 придет код подтверждения платежа. Этот код необходимо выслать ответным сообщением на номер 900. После этого Вам придет SMS сообщение о подтверждении зачисления платежа на Ваш счет.
Стоимость SMS сообщения - согласно тарифам Вашего мобильного оператора.
## Пополнение баланса телефона другого человека с карты Сбербанка
Для отправки денег другому лицу, абонент должен иметь регистрацию в Мобильном банке. Для получателя это условие не является обязательным, однако в отношении неавторизованных пользователей действуют более строгие суточные ограничения на совершение платежей.
Баланс чужого номера можно пополнить с карты Сбербанка через sms-сообщение:
Средства будут сняты с карты, обозначенная в системе как платежная. Если подключено больше одной карты, то после суммы можно дописать последние четыре цифры идентификационного номера карты, выбранной для оплаты. Получится сообщение такого вида:
9ХХXXXXXXX 800 xxxx
где xxxx – последние цифры карты.
Для перевода средств на карту по номеру карты можно использовать команду ПЕРЕВОД. Вместо ПЕРЕВОД можно указать любое из следующих слов, допускается использование латиницы:
Если конкретную карту не указать, оплата спишется со счета, на котором есть достаточная для совершения операции денежная сумма.
## Как привязать карту
Обычно вы указываете номер телефона, когда становитесь клиентом банка и заключаете договор обслуживания. Если по каким-то причинам это не было сделано, есть несколько способов.
### Помните
К одному телефону можно привязать сразу несколько банковских карт. Услуга предоставляется платно.
#### Вам может быть интересно
Один из самых простых способов — перевести деньги по номеру телефона через приложение банка. Интерфейсы приложений будут отличаться в зависимости от кредитной организации, но алгоритм действий схож. Рассмотрим последовательность на примере приложения Сбербанка.
Тинькофф позволяет таким способом переводить до ₽1 млн за одну операцию и совершать не более 20 переводов за сутки; всего в месяц банк разрешает перевести ₽5 млн. При этом, если перевод с карты Тинькофф на карту другого банка превысит ₽20 тыс., то с клиента взимается комиссия 1,5% от суммы превышения.
ВТБ между пользователями банка разрешает переводить до ₽1 млн в сутки без ограничений в месяц.
### Через систему быстрых платежей
Перевод по номеру телефона через систему быстрых платежей
Еще один распространенный способ перевода по номеру телефона — через систему быстрых платежей (СБП). Перевести деньги этим способом можно также через приложение вашего банка. Интерфейс приложений будет отличаться, но алгоритм действий одинаков. Рассмотрим на примере банка Санкт-Петербург.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП дает возможность переводить с дебетовых карт до ₽100 тыс. в месяц без комиссии, в том числе на карты других банков. За перевод свыше этой суммы нужно будет заплатить комиссию 0,5%, но не более ₽1,5 тыс. Лимит на перевод в сутки зависит от банка. Платежи поступают мгновенно вне зависимости от времени суток. Всего к СБП подключены более 200 российских банков.
Некоторые банки предлагают более выгодные условия. Например, Альфа-Банк при открытии дебетовой карты в первые два месяца разрешает переводить любые по размеру суммы по СБП без комиссии. С третьего месяца пользования картой сохраняются те же условия для переводов при тратах по карте банка от ₽10 тыс. в месяц или взимается ежемесячная комиссия ₽149.
Перевод по СМС
Если нет доступа к сети или к приложению банка, деньги можно перевести по СМС. Некоторые банки для такого способа просят указывать номер карты, некоторые позволяют делать перевод по номеру телефона. Например, такая возможность есть у Сбербанка. Рассмотрим на его примере. Обратите внимание, что текст сообщения и номер получателя будут отличаться в зависимости от банка.
Стоит отметить, что Сбербанк дает возможность по СМС переводить до ₽30 тыс. в сутки и столько же получать от других клиентов банка.
Перевод через личный кабинет на сайте банка
Этот способ схож с переводом через мобильное приложение. Однако действия будут происходить в вашем личном кабинете на сайте банка.
Перевод через банкомат
Перевести деньги по номеру телефону можно через банкомат банка. Алгоритм действий выглядит так:
- Вставьте карту
- Введите пин-код
- Выберите пункт Перевод по номеру телефона
- Укажите номер телефона и сумму
- Получите подтверждение и чек
За переводы через банкомат банки, как правило, берут комиссию.
Перевод в отделении банка
Если не получается воспользоваться способами выше, можно обратиться в отделение вашего банка и сделать перевод по номеру телефона с помощью сотрудника. Для этого потребуется предъявить паспорт. Многие банки берут за такие переводы комиссию. Например, в Сбере она составляет 1,5% от суммы перевода.
Как подключить мобильный банк?
Чтобы подключить сервис, можно воспользоваться любым, наиболее удобным для себя способом:
- Посетить отделение банка и запросить подключение к мобильному банку
- Зарегистрироваться через банковское приложение
- Позвонить на сервисный номер 900 (только с мобильного)
Абоненты, уже зарегистрированные в банке, также могут подключить Мобильный банк, позвонив на сервисный номер 900 (только с мобильного) или через службу Сбербанк Онлайн.
Видео об использовании мобильного банка
Стоимость услуги и ограничения операций по номеру 900
И за уведомления по карте, и за смс-сообщения с командами придется заплатить. Чтобы пользоваться СМС-командами, необходимо подключиться к уведомлениям. СМС на номер 900 оплачиваются по тарифу вашего мобильного оператора.
Сколько придется заплатить за смс-запрос, зависит от вашего мобильного оператора.
Приведем в пример тарифы Теле2. За каждое смс на номер 900 придется заплатить 4 рубля. Стоимость отправки SMS-запроса на номер 900 в международном роуминге рассчитывается в соответствии с тарифами на услуги в стране пребывания.
У Билайна расценки немного меньше — 2,5 рубля за СМС. Но операция возможна только тогда, когда абонент находится в домашней сети или в поездках по РФ, но в сети Билайн. В других сетях смс не отправится. В роуминге тоже нельзя отправить СМС.
Стоимость у других мобильных операторов.
Оплата телефона с карты Сбербанка через USSD запрос
Моментально пополнить свой баланс абонент может с помощью сервисной команды: *900*800#
Чтобы перевести сумму на другой телефон, используя USSD-запрос, наберите команду:
И нажмите вызов. Для завершения перевода на телефон инициатора платежа поступит смс с пятизначным кодом. Его следует переслать на номер 900 и ожидать завершения операции. Перед отправкой необходимо внимательно проверить данные перевода.
Защитить свои средства можно, если заранее настроить запрет на пополнение телефонных счетов, которых нет в списке шаблонов. Это поможет предотвратить возможное хищение денег в случае потери телефона или кражи.
Сколько денег можно перевести по номеру телефона
Бесплатно переводить деньги возможно с дебетовых карт в установленных выпустившим их банком лимитах. За переводы с кредитных карт, как правило, придется платить комиссию.
Лимиты по бесплатным переводам с дебетовых карт у разных банков могут быть разными, в том числе в зависимости от способа перевода денег. Например, Сбербанк дает возможность через мобильное приложение или личный кабинет онлайн-банка переводить без комиссии до ₽50 тыс. За большую сумму, если нет подписки на переводы, придется заплатить комиссию 1% от переводимой суммы, но не более ₽5 тыс. Всего через приложение банк позволяет перевести в сутки до ₽1 млн. За переводы через банкомат или терминал Сбер берет комиссию 1% от суммы, но не более ₽5 тыс. За переводы с кредитных карт банк взимает комиссию 3% от суммы, минимум ₽390.
Зачем это нужно
Привязка банковской карты к смартфону даёт следующие возможности.
Как привязать банковскую карту к номеру телефона
Когда не знаешь реквизиты клиента банка и даже номер карты, деньги можно перевести по номеру телефона. Разбираемся, как это сделать, какие существуют лимиты и когда придется платить банку комиссию.
