10 способов бесконтактной оплаты в 2023 году

Как перевести деньги с мобильного оператора на карту Сбербанка

Как пополнить счет мобильного телефона с помощью банковской карты, знают практически все. Противоположная ситуация – перевод средств с баланса телефона на карту – может возникнуть при ошибочном переводе денег за услуги связи. Также может потребоваться вывод денег со старой SIM-карты, а еще со счета телефона удобно переводить средства на благотворительность. Деньги можно перевести как на дебетовую, так и на кредитную карточку.

Чтобы успешно перевести денежные средства, вам нужно знать лишь бренд вашего сотового оператора, номер карты, название платежной системы, которой принадлежит карта, и номер мобильного.

Большинство операторов связи пополняют карты любой платежной системы. Исключение составляет Maestro, так как эта система прекратила свою работу в России. Для тех, кто не знает, как перекинуть деньги на карточку Сбербанка с телефона любого оператора, мы написали пошаговую инструкцию.

Перевод денег с МТС

Существует несколько способов отправить средства через оператора “МТС” на банковскую карту. Для этого карта Сбербанка должна работать в следующих платежных системах: Visa, MasterCard или МИР.

Мобильный оператор “МТС” установил следующие лимиты на перевод:

• Минимальная комиссия составляет 60 ₽
• Комиссия равна 4,3% от суммы перевода

Способы перевода денег с МТС:

• Способ 1. С помощью SMS:
  • Создайте сообщение в формате “79ХХХХХХХХХ 1111 Сумма перевода” и отправьте на короткий номер 900
• Способ 2. В личном кабинете “МТС”:
  • Зайдите в личный кабинет, выберите Управление платежами, затем Легкий платеж и указывайте данные для перевода
• Способ 3. С помощью USSD команды:
  • Наберите USSD команду на вашем смартфоне

Перевод денег с “МегаФона”

Мобильный оператор “МегаФон” также предоставляет возможность перевода средств на карту Сбербанка.

Лимиты и комиссия:

• Минимальная сумма перевода и размер комиссии зависят от операции

Способы перевода денег с МегаФон:

• Способ 1. С помощью SMS:
  • Отправьте сообщение на короткий номер 900 с указанием данных для перевода
• Способ 2. На сайте “МегаФона”:
  • Зайдите на официальный сайт оператора и следуйте инструкциям

Перевод денег с “Теле2”

Условия перевода на карту Сбербанка у мобильного оператора “Теле2” будут доступны на их сайте или в личном кабинете.

Перевод денег через SMS

Чтобы перевести деньги через SMS, отправьте сообщение на сервисный номер 159, указав название системы платежей, номер карты получателя и сумму перевода в рублях. Например:

MasterCard 1234567890000000 500

Перевод денег через сайт оператора Теле2

1. Зайдите на сайт оператора Теле2.
2. Перейдите в меню Финсервис и выберите Оплата и переводы.
3. Нажмите на вкладку С телефона на карту и заполните необходимые данные.
4. Нажмите кнопку Оплатить.

Перевод денег через USSD-запрос

Для перевода через USSD-запрос необходимо:

1. Откройте набор номера на вашем телефоне.
2. Наберите код 1591номер карты получателясумма перевода в рублях# и нажмите кнопку вызова.
   Например:

*159*1*1234567890000000*500#

Перевод денег с Билайн

Для абонентов Билайн действуют следующие комиссии и ограничения:

Перевод через SMS

Отправьте сообщение на номер 7878 с указанием названия платежной системы, номера карты и суммы перевода. Например:

МИР 1234567890000000 500

Перевод через сайт Билайн

1. Найдите раздел Каталог на сайте оператора.
2. Выберите Оплата и финансы и нажмите Переводы с баланса на карту.
3. Заполните необходимые данные.

Перевод денег с Yota

Для абонентов Yota сначала необходимо вывести деньги с баланса:

1. Обратитесь в отделение Yota с паспортом и напишите заявление о возврате денег.
2. Пополните электронный кошелек (например, Qiwi) и переведите деньги на карту.

Перевод денег с РТК (Ростелеком)

Для перевода средств с телефона на карту через Ростелеком:

1. Зайдите в свой профиль платежной системы.
2. Пополните баланс кошелька с помощью смартфона.
3. Переведите деньги на карту.

Теле2 предлагает такую же возможность перевода денег с мобильного на карту, как и другие операторы. Есть несколько способов сделать это:

• Через USSD-команду: наберите *110*9# на своем мобильном телефоне и следуйте указаниям;
• Через SMS: отправьте SMS на номер 1500 с текстом сумма-номер карты;
• Через Теле2-Онлайн: зайдите на сайт Онлайн и следуйте инструкциям.

Комиссия для отправителя составляет 4%, минимум 60 рублей. Минимальная сумма, которую можно отправить на карту — 50 рублей, а максимальная – 15,000 рублей. В день можно сделать не более 5 платежей.

Теперь у вас есть возможность легко и удобно пересылать деньги с вашего мобильного телефона на карту СберБанка, используя услуги вашего мобильного оператора. Выберите удобный для вас способ и следуйте инструкциям, чтобы успешно осуществить перевод.

Перевод денег в Казахстан

Клиентам Сбербанка теперь доступны переводы на карты Visa и Mastercard в Казахстане. Минимальная сумма перевода составляет 1000 рублей, а комиссия начинается с 30 рублей.

Новые возможности для владельцев SIM-карты Теле2

Если у вас SIM-карта от Теле2, вы также можете переводить средства с мобильного баланса на карту Сбербанка. Размер комиссии зависит от суммы операции и составляет от 50 до 500 рублей.

Новости от Visa: бесконтактная оплата в Беларуси

Visa продолжает улучшать потребительский опыт, расширяя доступность своих сервисов. Теперь бесконтактная оплата картами Visa поддерживается для клиентов белорусских банков, таких как Беларусбанк, Белагропромбанк, Альфа-Банк, БСБ Банк.

Как добавить банковскую карту в приложение Кошелек Pay

Чтобы использовать бесконтактную оплату и другие сервисы Visa, добавьте свою банковскую карту в приложение Кошелек. Пожалуйста, обратите внимание, что код подтверждения приходит от банка-эмитента вашей карты.

Защита данных в Кошелек Pay

Банковские данные, добавленные в Кошелек, защищены согласно стандартам безопасности индустрии платежных карт PCI DSS. Для обеспечения дополнительной безопасности рекомендуется защитить ваш смартфон паролем, кодом доступа или другими методами.

Фото Семена Лиходеева / ТАСС

Казахстан — единственная страна из перечисленных на сайте Сбербанка, в которую можно перевести деньги на карты Visa и Mastercard. В другие государства и территории, среди которых — Белоруссия, Кыргызстан, Таджикистан, Армения, Абхазия, Южная Осетия, можно перевести деньги на карты национальных платежных систем: это «Мир», БЕЛКАРТ, ЭЛКАРТ, «Корти Милли». Переводы в Казахстан и Южную Осетию доступны только по номеру карты. В другие страны перевести деньги можно также по номеру счета и номеру телефона.

В конце августа Сбербанк подал на регистрацию товарный знак «Сбер银行» с китайскими иероглифами. Банк объяснил это перспективой работы с китайской аудиторией в приграничных с КНР регионах России. Зампредседателя правления «Сбера» Александр Ведяхин сообщал, что банк надеется на открытие филиала в Китае к концу 2023 года.

Для клиентов российских банков есть альтернатива недоступным Google Pay и Apple Pay. Разбираемся, какие способы бесконтактной оплаты доступны в России

Читать в полной версии

В этой статье:

Как работает бесконтактная оплата

Бесконтактная оплата — это осуществление платежей без непосредственного контакта с терминалом и, как правило, без ввода PIN-кода для небольших сумм транзакций, с помощью банковских карт, телефонов или специальных гаджетов — достаточно приложить их или приблизить на расстояние нескольких сантиметров к считывателю в терминале торговой точки.

Технологии и последующие на их основе системы бесконтактных платежей впервые появились на рынке в 1990-х годах.

В России бесконтактная оплата широко распространена — она стала популярна в рамках общего стремительного развития в России сферы безналичных платежей (настолько стремительного, что его называли «русским чудом»), а затем эта популярность выросла на фоне пандемии коронавируса, когда бесконтактные платежи стали предпочтительным способом оплаты для клиентов. Тем более что и ЦБ рекомендовал банкам максимально способствовать онлайн-переводам и бесконтактной оплате.

Большинство способов бесконтактной оплаты происходит через беспроводную связь NFC (Near Field Communication). Это технология быстрой связи между устройствами без проводов и ввода паролей. Чтобы оплачивать покупку таким образом, в телефон должен быть встроен NFC-чип — по аналогии с тем, что отвечает в банковской карте за бесконтактную оплату. Но есть и другие способы бесконтактной оплаты, не требующие NFC. Рассмотрим подробнее все варианты.

Оплата по QR-коду

Одна из возможностей оплатить покупку бесконтактно в магазине — по QR-коду. Для этого нужен смартфон с камерой и приложение банка с функцией оплаты по QR. NFC при этом не требуется, однако смартфону необходим доступ в интернет. Чтобы расплатиться, нужно зайти в банковское приложение в раздел QR-платежей или просто открыть камеру на телефоне, навести объектив на код — некоторые магазины печатают его как чек или выводят на экран эквайрингового терминала — и подтвердить в телефоне оплату.

Возможность оплачивать по QR-коду дают все крупные банки вне зависимости от платежной системы карты. При этом кредитные организации, как правило, проводят такие платежи через Систему быстрых платежей (СБП) и приравнивают их к обычному банковскому переводу. Поэтому кешбэк за такие платежи не начисляется. К тому же некоторые банки не позволяют проводить оплату QR-кодом с кредитных карт или берут за такие переводы комиссию.

Бесконтактная оплата Sberpay

Сервис от Сбербанка, которым можно воспользоваться в самом приложении «Сбербанк Онлайн». Для этого способа потребуется Android с операционной системой версии 8.1 или выше, а также с технологией бесконтактной оплаты NFC. К SberPay можно привязать только карты «Мир» от Сбербанка. Карту необходимо привязать через мобильное приложение «Сбера» в разделе «SberPay — оплата телефоном». SberPay должен быть выбран основным способом оплаты, для оплаты покупки телефон необходимо поднести с терминалу — и деньги спишутся с привязанной карты. Приложение работает без интернета.

Tinkoff Pay

Сервис доступен клиентам банка «Тинькофф» в приложении для карт с платежной системой «Мир». Для того чтобы воспользоваться этим способом, нужно в настройках телефона сделать приложение основным для оплаты. При покупке от ₽1 тыс. потребуется разблокировать телефон, если покупка ниже этой суммы, то достаточно поднести телефон с включенным экраном к терминалу. Tinkoff Pay работает с технологией NFC и операционной системой Android, начиная с версии 7.0.

По словам вице-президента «Тинькофф», руководителя управления платежей и переводов Сергея Хромова, в будущем в сервис Tinkoff Pay можно будет добавлять карты любых российских банков. «Также мы работаем над технологией оплаты смартфоном с помощью Tinkoff Pay для владельцев телефонов от Apple», — рассказал Сергей Хромов.

Gazprom Pay

Газпромбанк для своих клиентов запустил собственный сервис Gazprom Pay. Пользователи Android могут установить на телефон одноименное мобильное приложение. В него можно добавить карту «Мир» от Газпромбанка и подключить бесконтактную оплату, сделав приложение основным для оплаты. Приложение работает на смартфонах с NFC-чипами. В магазине достаточно поднести устройство к терминалу на кассе.

Yandex Pay

Это мобильное приложение от «Яндекса», с помощью которого можно оплачивать покупки по QR-коду или через NFC, если у пользователя Android. После установки приложения к нему автоматически привяжутся карты, которыми пользователь расплачивается в сервисах «Яндекса», в том числе карты платежных систем Visa и MasterCard. Также в приложение можно добавить карты любых российских банков.

Другие способы бесконтактной оплаты

Банки начали выпускать платежные кольца несколько лет назад. В этот аксессуар встроен NFC-чип, синхронизированный с картой платежной системы «Мир» через приложение. Такие кольца могут заказать клиенты Альфа-Банка за ₽15 тыс., Россельхозбанка за ₽7,5 тыс. и банка «Точка». Кольца керамические, их можно погружать в воду, они не требуют дополнительной зарядки. Для оплаты покупки нужно поднести палец с кольцом к платежному терминалу.

Впрочем, кольцами креатив банков не ограничивается. «Тинькофф» совместно с российским брендом Artpayments представили коллекцию платежных ювелирных аксессуаров. Среди них брелки (от ₽1,4 тыс.), браслеты (от ₽1,4 тыс.), шармы (от ₽6,2 тыс.) и бегунки (от ₽14,3 тыс.) для браслетов. Такой аксессуар можно привязать к карте «Тинькофф» с платежной системой «Мир», в том числе к кредитному счету. Настроить оплату можно лично в магазине Artpayments или в приложении «Тинькофф».

Стикеры для бесконтактной оплаты

Некоторые банки выпускают стикеры для бесконтактной оплаты. По сути, это NFC-чипы, которые клеятся на внешнюю часть телефона. Такие стикеры можно заказать у «Тинькофф» и «Сбера» за ₽700. Бесплатно как банковские карты выпускают стикеры Альфа-Банк и Локо-Банк.