Как оплатить квитанцию жкх через сбербанк онлайн с телефона

Система оплаты по QR-коду в России

Система оплаты по QR-коду становится все популярнее в нашей стране, все больше магазинов предлагают именно этот способ оплаты покупки. Рассказываем, как работает эта система.

Оплата по QR-коду

Оплата по QR-коду (куайринг) — это отличная альтернатива NFC-технологиям. После прекращения работы иностранных приложений, обеспечивающих бесконтактную оплату телефоном, этот тип расчёта стал набирать популярность. Как произвести оплату по QR-коду, в чём её преимущества для бизнеса и клиентов, подробно расскажем в этом материале.

Какому бизнесу подойдет

Этот способ оплаты могут внедрить любые организации, вне зависимости от типа предлагаемых ими товаров и услуг. Однако, наибольшую выгоду получат представитель малого и среднего бизнеса, например:

• Для интернет-магазинов матричный штрих-код размещается на главной странице сайта или формируется в личном кабинете клиента. Это хорошее решение для бизнеса, который одновременно работает в онлайн и оффлайн формате.

• Оплата покупок на кассе бесконтактным способом при помощи смартфона – это удобная возможность, к которой все уже смогли привыкнуть. Рассказываем подробнее про оплату по QR, в чём плюсы и минусы этого способа.

QR-код как способ оплаты

QR-код – это своеобразный аналог штрих-кода, который был придуман японской компанией Denso Wave в 1994 году. В этот код можно вписать абсолютно любую информацию, а для считывания потребуется только камера мобильного устройства.

QR-коды для платежей содержат данные о том, в какую банковскую организацию, на какой расчётный счёт, в какой сумме и за какой товар необходимо перевести денежные средства.

Размер комиссии

Размер комиссии банка-эквайера, взимаемой с торговой точки при оплате через СБП, зависит от типа платежей, которые проходят через торгово-сервисное предприятие.

Преимущества и недостатки для бизнеса

Использование QR-кодов для оплаты имеет свои плюсы и минусы для бизнеса. Поэтому важно знать о них, прежде чем реализовать подобную возможность.

Виды QR-кодов

QR-код бывает двух типов – статический и динамический. Рассмотрим их более подробно.

Статический

В таком коде зашифрованы реквизиты расчётного счёта продавца. Он всегда остается неизменным.

Динамический

Он формируется индивидуально для каждой покупки, поэтому он более удобен как для покупателя, так и для продавца. Такой QR-код содержит не только реквизиты расчётного счета продавца, но и сумму оплаты.

Как платить в магазине с помощью QR-кода?

Оплата через QR-код

Оплата возможна при наличии смартфона с камерой, а также приложения банка с функцией оплаты по QR. При этом не имеет значения, какой именно у вас телефон – для оплаты подходят любые модели смартфонов, у которых есть камера. Считыватель QR-кода можно загрузить через Play Market или другие источники. Кстати, в последних моделях современных гаджетов этот считыватель уже встроен в аппаратную систему.

Чтобы оплачивать покупки с помощью QR-кода, нужно сделать несколько простых действий:

• Если QR-код был сформирован специально для вас (на чеке или экране компьютера), то сумму платежа вводить не нужно.
• Если вы воспользовались общим QR-кодом, то необходимую сумму оплаты нужно вписать самостоятельно.

Как оплатить квитанцию ЖКХ через Сбербанк Онлайн с телефона

Приложение Сбера заметно экономит время и деньги пользователей. В нём можно не только быстро переводить средства, но и вносить коммуналку с минимальной комиссией и за несколько кликов. Расскажем, как оплатить квитанцию через Сбербанк Онлайн с помощью QR-кода, по реквизитам и другими способами. Также разберемся, как создать автоплатеж на услуги ЖКХ.

Резюме

У оплаты QR-кодом много преимуществ: покупатель может оплатить товар, даже если забыл карту дома. Главное не забыть смартфон! Это быстро, просто, удобно и безопасно. Недостаток оплаты – банки не всегда начисляют баллы и мили.

Как оплатить ЖКХ через Сбербанк Онлайн с телефона

В мобильном приложении Сбера легко оплачиваются любые квитанции, независимо от вашего региона, управляющей компании (УК) или поставщика услуг. Способов много: если не подойдёт один, можно выбрать другой.

По QR-коду или штрихкоду

На любой квитанции ЖКХ есть QR-код или штрихкод (а иногда сразу несколько), в котором заложена вся информация о платеже. Эти данные мгновенно считываются приложением, поэтому вручную вносить реквизиты не придётся. Весь процесс займёт не более пары минут.

Чтобы оплатить ЖКХ через Сбербанк Онлайн с телефона, следуйте инструкции:

1. Вводить ничего не нужно – вам останется только проверить данные, выбрать карту для оплаты и нажать зелёную кнопку.

По названию организации

Если QR-код не сканируется из-за качества печати или по любой другой причине, можно вручную найти УК в приложении Сбербанка и оплатить счёт.

Если УК не добавлена в список получателей платежей от Сбера, вы не найдёте её в приложении по названию. В этом случае можно оплатить квитанцию через Сбербанк Онлайн по реквизитам. Данные, которые нужно будет внести, обязательно печатаются в шапке или нижней части квитанции.

Для оплаты необходимо:

Через Мои операции

Если вы уже совершали такой платеж, то в очередной раз, чтобы не тратить время на поиски УК и ввод реквизитов, можно найти нужную компанию в истории транзакций. Операция сохранится в базе, даже если оплата ЖКХ по квитанции через Сбербанк Онлайн прошла несколько месяцев назад.

Как оплатить квитанцию через Сбербанк Онлайн в интернет-банке

У большинства компьютеров нет модулей для сканирования QR-кодов, поэтому оплатить коммуналку через Сбербанк Онлайн здесь таким способом не получится. Но можно провести платёж по названию компании или реквизитам. Рассмотрим оба варианта.

Как создать автоплатеж для оплаты ЖКХ через Сбербанк Онлайн

Чтобы не забывать оплачивать коммунальные услуги, можно настроить ежемесячный автоплатёж. Это удобно, если сумма в квитанции фиксированная и не меняется от месяца к месяцу. Деньги будут списываться автоматически, а за сутки до дня списания вы будете получать напоминание в виде СМС. При необходимости платёж можно отменить.

Чтобы подключить автоплатёж со смартфона, нужно:

В личном кабинете интернет-банке

Чтобы активировать автоплатеж через онлайн-банк, нужно:

Готово! Компания будет добавлена в список автоплатежей, а с вашего счёта каждый месяц будет списываться платёж по услугам ЖКХ.

Как получать уведомления о новых счетах за коммунальные услуги

Когда пользователь в один и тот же день месяца оплачивает счета по ЖКХ, банк начинает автоматически проверять задолженность по ним. Неоплаченные счета отображаются в ленте в разделе, внутри каждого можно увидеть текущую задолженность:

Если банк найдёт неоплаченный счёт, вам придёт СМС или push-уведомление. Вы можете ответить на сообщение, сразу оплатив квитанцию за пару кликов, или отменить платёж и внести оплату позже. Дополнительно оповещения настраивать не нужно, достаточно 2-3 месяца подряд оплатить коммуналку по одним и тем же реквизитам.

Какие бывают QR-коды

Есть два типа QR-кодов: статические и динамические.

Статические — это неизменные коды. То есть, информация, зашифрованная в них, не меняется. Как правило, в этих QR-наклейках зашифрованы только банковские реквизиты торгово-сервисного предприятия. Чаще всего они распечатаны и висят около кассы магазина. Минусы этого типа в том, что сумму покупки клиент должен ввести самостоятельно, и она не попадает в чек. А значит, продавцу нужно убедиться, что поступила нужная сумма, а все платежи из выписки банка придётся разбирать вручную.

Динамические — это коды, которые заново формируются под каждую покупку. В них уже обозначены все данные, включая сумму платежа. Покупателю достаточно лишь подтвердить оплату. Это более удобный способ, который, к тому же, можно использовать по-разному. А именно, размещать:

QR-код или карта?

Останется выбрать карту и подтвердить оплату.

Если доступа к интернет-банкингу нет, по тому же алгоритму вы можете оплатить квитанцию в банкомате. На экране нужно будет выбрать поставщика услуг, карточку для оплаты и подтвердить платёж. В кассе банка платежи тоже принимают, но комиссия будет чуть выше.

Преимущества оплаты по QR-коду

Одним из главных преимуществ оплаты по QR-коду является отсутствие необходимости иметь при себе кошелек с банковскими картами. Карта также не является обязательной — она может остаться дома вместе с наличными деньгами. Вам нужно лишь иметь смартфон, приложение вашего банка и доступ в интернет.

Преимущества QR-кода перед другими способами оплаты

Оплата по QR-коду стала альтернативой Apple Pay и Google Pay, прекратившим работу в некоторых странах из-за санкций. Этот метод позволяет совершать покупки с помощью смартфона, получая напрямую матричный штрих-код или ссылку на оплату. Деньги зачисляются непосредственно на счет компании, и вам остается чек в вашем банковском приложении. Процедура возврата товара также не вызывает дополнительных затруднений.

Фирмы также выигрывают от QR-кодов, поскольку эквайринговая комиссия при этом способе составляет 0.4-0.7%, в то время как при оплате картой она может достигать 2-3%.

Сервисы для подключения оплаты по QR

Для тех, кто заинтересован в принятии платежей через QR-код, платежный шлюз GateLine предлагает использовать сервис СБП С2В Платёжной Системы Банка России. Клиенты будут иметь возможность оплатить товары онлайн, получив матричный штрих-код или ссылку на платеж. Вся информация о платежах будет доступна в вашем личном кабинете, а также предоставляется API и личный кабинет в веб-интерфейсе для работы с QR-кодами.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли оплатить ЖКХ через Сбербанк Онлайн без комиссии?

Да, если ваш поставщик услуг берет на себя комиссию по договору. В других случаях вам придется оплатить комиссию в размере 1% от суммы платежа.

Что делать, если деньги не поступили на счет поставщика услуг?

Убедитесь, что вы правильно ввели реквизиты организации. Если всё верно, обратитесь в техподдержку Сбербанка. Возможно, произошел технический сбой, из-за которого деньги не дошли до получателя.

Ответы на популярные вопросы по QR-платежам

Как понять, с какого счета будут списаны деньги?

При оплате покупатель сам выбирает соответствующий счет или карту, с которой будут списаны средства. Если выбор недоступен, деньги будут списаны с основного счета.

Как быстро проходят платежи?

До зачисления денег на счет продавца проходит не более 15 секунд.

Какие товары и услуги можно оплачивать через QR-код?

Куайринг подходит для оплаты любых товаров и услуг.

Как осуществляется возврат средств?

Процедура возврата аналогична стандартной процедуре возврата при оплате наличными или картой.

Начисляется ли кэшбэк за QR-платежи?

Некоторые банки предоставляют бонусы покупателям за оплату через QR, например, бонусы Спасибо от Сбербанка.

Наличие приложения с функцией оплаты по QR тоже не является проблемой. Все российские банки уже предоставляют эту услугу, особенно после того, как она набрала популярность.

Схема работы для всех общая:

Если в мобильном устройстве только одно банковское приложение, то можно просто открыть камеру смартфона и просканировать QR. Система автоматически откроет это приложение. Но если банков несколько, то лучше сразу зайти в тот, с карты которого будет проводиться оплата.

Можно также установить специальное приложение для куайринга — СБПэй. Оно разработано Системой быстрых платежей. Правда, есть нюанс — не все крупные банки пока присоединились к нему.

Некоторые банковские организации сами создают удобный софт для работы с матричными штрих-кодами. Например, у клиентов Сбербанка есть возможность сгенерировать личный QR-код, который привязан к карте или счёту. Клиенту не нужно ничего считывать, наоборот, он сам показывает кассиру экран смартфона. Этот вариант особенно удобен для точек, где есть проблемы с интернетом — личный QR-код доступен даже в оффлайн-режиме.А банк ВТБ даёт клиентам возможность снимать деньги в банкомате, вместо карты используя Quick Response.

Размер комиссии – от чего он зависит?

Размер комиссии при получении оплаты с помощью QR-кода зависит от того, в какой именно сфере работает продавец. Сегодня предусмотрено три размера комиссии – 0,2%, 0,4% и 0,7%.

Для кого предусмотрена комиссия 0,2%?

Комиссия 0,2% предусмотрена для компаний, работающих в сфере ЖКХ.

Для кого предусмотрен комиссия 0,4%?

Если ответить коротко, то любые другие компании и индивидуальные предприниматели, которые не относятся к вышеуказанному списку.

Совершение платежей по QR-коду оказывается удобным как для самих покупателей, так и для продавцов, которые платят более низкий процент за каждую проведённую операцию. Но сегодня оплата традиционным способом с помощью банковской карты используется чаще, поэтому в задачи бизнеса входит всяческое поощрение покупателей, чтобы они активнее рассчитывались за покупки по QR-коду.

Как подключить для бизнеса

Платёжный шлюз GateLine предоставляет клиентам программный интерфейс API и личный кабинет в web-интерфейсе для формирования, получения и проверки оплаты QR кода СБП или SberPay в интеграции с банками-участниками. Мы также оказываем консультационные услуги, услуги по оформлению документов и технической поддержке. Отправьте заявку, чтобы получить подробную консультацию по услуге.

Задайте их прямо сейчас и получите консультацию специалиста

* — обязательные поля ввода

Как бизнесу подключить оплату по QR-коду?

Для этого продавец должен совершить несколько действий:

Размер комиссии при оплате за квитанцию через Сбербанк

Какую комиссию банк спишет в вашем случае, можно увидеть на этапе оформления платежа. Её размер зависит от того, какую именно услугу оплачиваете, каким способом и является ли получатель партнёром банка.

Если платите через приложение или сайт Сбербанка, комиссия обычно составляет 1% от суммы по квитанции, но не больше 500 рублей. При оплате через банкомат она увеличивается до 2%, в кассе банка – до 3%.

Что из себя представляет QR-код?

QR-код представляет собой квадрат с пиксельным узором, в котором закодированы данные. По сути, это тот же штрихкод, но зашифровать в нем можно больший объем информации – тысячи символов против 20. Расшифровать QR-код можно с помощью камеры смартфона.

QR-код для платежей может содержать следующие сведения:

QR-коды бывают двух видов: статические и динамические. Статический код содержит информацию с банковскими реквизитами получателя платежа. При этом сумму платежа требуется вводить самостоятельно при каждой покупке.

«У нас в офисе предприниматель установил холодильник с едой и напитками. На каждой позиции – ценник. Можно брать любой товар и самостоятельно оплачивать его по QR-коду, размещенному рядом на стене. Бизнес основан на доверии – никто не контролирует, произвел человек оплату или нет, но жалоб со стороны предпринимателя на неоплату пока не было», – рассказал житель Москвы Дмитрий Т.

Динамический QR-код генерируется под каждую отдельную покупку. Он содержит не только реквизиты, но и сумму покупки. От клиента требуется только нажать кнопку «оплатить».

Как платить?

Отсканировать QR‑код продавца можно по-разному:

Найти услугу оплаты по QR‑коду в банковском приложении можно на главной странице либо во вкладке «Платежи». Ищем либо «Оплату по QR», либо саму иконку QR‑кода.

Вот так значок для сканирования lQR-кода расположен в приложении Сбера.

А так — в банке Тинькофф.

Альфа-банк решил не размещать значков, а написал словами.

Выбираем услугу и видим, что на экране смартфона появилась специальная рамка для сканирования. Наводим ее на QR-код:

Помещаем QR‑код в рамку и система автоматически переводит на страницу оплаты. Далее требуется проверить данные (в первую очередь сумму) и нажать «Продолжить».

Следующий этап – подтверждение платежа. Здесь указывается счет списания. При необходимости выбираем другой и нажимаем «Оплатить».

Некоторые банки позволяют сгенерировать свой собственный QR-код, который привязан к счету или карте. В этом случае можно не считывать на кассе магазинный QR-код. Кассир сам отсканирует код, и сумма покупки спишется со счета

Отличие от онлайн-переводов

Между денежными переводами через приложение банка и оплатой по QR-коду много общего: покупателю также не требуется иметь при себе карту, достаточно лишь смартфона с приложением банка и нужных данных (например, номера карты или телефона, к которому она привязана). Однако, куайринг — это более усовершенствованная система: клиенту не нужно вводить никаких данных, достаточно лишь просканировать матричный код, а затем ввести сумму покупки либо просто нажать клавишу подтверждения. Это делает платежи более быстрыми и безопасными. Более подробно принцип работы мы рассмотрим далее.

Срок зачисления платежа

По регламенту, деньги зачисляются на счёт получателя в течение 3-х рабочих дней. Но практика показывает, что чаще всего деньги приходят на следующий день.

Если получатель является партнёром Сбербанка, платёж могут обработать в течение нескольких минут.

Как сохранить чек о прохождении коммунального платежа

Если в банкомате вы получаете бумажный чек сразу после завершения операции, то при оплате через приложение или интернет-банк чек сохраняется только в электронном виде. Где именно он хранится, зависит от типа операции:

На каждом чеке стоит печать банка, он считается официальным платёжным документом. При необходимости его можно сохранить в формате PDF или распечатать.

Как работает оплата по QR-коду

QR-код (от англ. Quick Response code — код быстрого отклика) представляет собой разновидность штрих-кода, в котором можно зашифровать любую информацию. Платёжные QR-коды содержат данные о том, в какой банк, на какой счёт, какую сумму, за какую услугу или товар необходимо перевести деньги. Он считывается сканером, а с мобильного устройства — камерой.

По сути, куайринг является законным для бизнеса аналогом переводов по номеру карты или номеру телефона. При этом покупатель не тратит время на ввод данных для перевода, достаточно лишь просканировать код своим мобильным устройством.